非法吸收公众存款罪 （2016）豫1726刑初78号

本院认为，被告人张保记经陶某甲招聘进入银融公司，在泌阳县开展吸收群众存款的业务，并经中国鼎昌集团任命为河南省驻马店市羊册分公司业务主任，全面负责羊册分公司的业务工作。被告人张保记等银融公司的工作人员通过散发介绍银融公司和鼎昌集团公司简介、业务范围、理财利率等内容的宣传彩页及客户经理发展客户等途径推广投资项目，给客户出具“银行存折”样式的《借款担保合同》，在合同中约定借款金额、借款用途、月利率、借款期限、还款方式等内容，并附河南鼎昌实业有限公司的《保证担保函》，承诺按月付息，到期还本，大量吸收群众资金。所吸收的群众存款由银融公司汇入河南鼎昌公司指定的账户后，河南鼎昌公司按照银融公司吸收存款业务额的0.2%计算提成，连同工资及需要支付的群众存款利息、到期本金返给银融公司，由银融公司负责向投资群众支付利息及返还到期本金。截止2014年12月31日银融公司吸收资金留底数为2150.07万元，后偿还部分群众本金。经司法会计鉴定，银融公司陶某甲、张保记非法吸收公众存款未还本金1917.31万元，报案群众申报存款本金1898.7080万元，已返还本金43.5356万元，已得利息48.9515万元，申

经审理查明，河南鼎昌公司工作人员陶某甲（在逃）于2011年5月19日在泌阳县登记注册成立泌阳县银融投资咨询管理有限公司（以下简称银融公司），注册资本10万元整，经营范围为个人理财及企业理财咨询、投资管理咨询（上述范围涉及国家法律、法规规定应经审批方可经营的项目，未获审批前不得经营），法人代表陶某甲。银融公司作为河南鼎昌实业有限公司（以下简称河南鼎昌公司）在泌阳县的分公司，自开业后聘用业务人员在泌阳县开展吸收群众存款业务。2011年11月，陶某甲招收被告人张保记进入银融公司，2012年6月12日中国鼎昌集团任命被告人张保记为河南省驻马店市羊册分公司业务主任，全面负责羊册分公司的业务工作。银融公司给客户出具“银行存折”样式的由河南鼎昌实业有限公司提供担保的湖北凯瑞莱酒店管理有限公司、河南千科商贸有限公司为借款人的《借款担保合同》，在合同中约定借款金额、借款用途、月利率、借款期限、还款方式等内容，并附河南鼎昌实业有限公司的《保证担保函》。所吸收的群众存款由银融公司汇入河南鼎昌公司指定的账户后，河南鼎昌公司按照银融公司吸收存款业务额的0.2%计算提成，连同工资返给银融公司。经司法会计鉴定，银融

漠保记非法吸收公众存款一审刑事判决书河南省泌阳县人民法院刑事判决书（2016）豫1726刑初78号：泌阳县人民检察院以泌检刑诉（2016）74号起诉书指控被告人张保记犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月3日向本院提起公诉。并于2016年3月28日以泌检刑追诉（2016）4号追加起诉决定书向本院追加起诉。期间泌阳县人民检察院申请延期审理一次。本院依法组成合议庭，于2016年6月15日公开开庭审理了……