非法吸收公众存款罪 （2014）安中刑二初字第11号

本院认为，被告人刘志明以联合投资为名，采取给予集资中间人高额提成的手段，通过集资中间人面向公众非法集资，大量融资后，除用部分后期集资款支付前期到期本金及利息和用于公司办公运转外，未用集资款进行任何实际联合投资经营，而是将集资款用于个人购房、购买豪华车辆享乐、个人消费挥霍等，诈骗共计25365432元，数额特别巨大，造成集资群众共计21898536.8元巨额资金不能归还，其行为已构成集资诈骗罪；被告人刘广成违反国家金融管理法律规定，为刘志明面向社会公众非法吸收存款共计58112237元，数额巨大，造成21898536.8元损失不能归还集资群众。其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控二被告人所犯罪名成立。对于被告人刘志明辩称“其没有非法占有的目的，不构成集资诈骗”及其辩护人认为“指控刘志明犯集资诈骗罪的事实不清、证据不足”的意见，经查，刘志明在吸收资金后，并没有开展任何联合投资业务，除将部分后期集资款支付到期集资群众本金及利息外，仅支付中间人高额集资提成就达592万元，用于维持公司办公运转资金325万余元，其余集资款主要用于其个人在郑州市、林州市购买商品住房、老家建房、购买奔驰、保时

经审理查明，2010年3月19日，被告人刘志明在河南省郑州市注册成立了诚胜投资有限公司，刘志明为法定代表人，经营范围为投资咨询等；2012年2月23日，被告人刘志明在河南省郑州市注册成立了河南诚胜置业有限公司（以下简称诚胜置业公司），刘志明为实际负责人，经营范围为房地产开发与经营。在没有资金、没有投资项目情况下，2011年1月，刘志明未经国家金融管理机关批准，在林州市汽车站设立诚胜投资公司融资点，聘用被告人刘广成为负责人，对外以联合投资的名义进行虚假宣传，以年利率5%-10%为诱饵，以给付中间人10%以上高额回扣为手段，通过中间人面向社会不特定公众非法集资。从2011年1月至2012年12月19日，刘志明以诚胜投资有限公司及诚胜置业有限公司名义，通过刘广成、杨某某（另案处理）等人，累计向2045名群众非法吸收资金58112237元。其中，刘广成全面负责林州融资点非法集资并直接向61名群众吸收存款1834850元，刘广成直接获取回扣及利用从其他业务员回扣中提成的手段违法所得1578181.31元。被告人刘志明通过非法集资获取集资款后，没有实际经营任何联合投资项目，除将少部分资金用于其实际

战志明刘广成犯集资诈骗、非法吸收公众存款罪一审刑事判决书河南省安阳市中级人民法院刑事判决书（2014）安中刑二初字第11号：安阳市人民检察院以安检公诉一刑诉（2014）18号起诉书指控被告人刘志明犯集资诈骗罪、被告人刘广成犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市人民检察院检察员牛涛出庭支持公诉。被告人刘志明及其辩护人宋军峰，被告人刘广……