储蓄存款合同纠纷 （2018）陕09民终348号

根据《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》规定，当自然人客户由他人代理存取现金时，金融机构应按照以下要求开展客户身份识别工作：当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时，金融机构原则上应同时核对存款人（或取款人）和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人（或取款人）的姓名、联系方式以及身份证明文件的种类、号码。本案中，建行金州路支行向法院提交的5个储蓄账户开户、转账凭条、个人开户与电子银行服务申请表等证据中，有万新菊身份证明文件的种类、号码及联系方式等。陈广东也认可转存款凭条上“万新菊”的签名为其代笔。且万新菊与陈广东涉案账户之间常年有资金往来，银行已尽到形式审查义务。万新菊与陈广东系夫妻，在婚姻关系存续期间，夫妻双方对在处理夫妻共同财产上的权利是平等的。万新菊委托其丈夫陈广东在建行金州路支行进行存款，但夫妻共有财产无论谁持有，或者以何种方式保管，均不改变夫妻共有的性质。万新菊所持5张储蓄存折上的钱款均被其丈夫陈广东转取用于买卖贵金属，只是改变了夫妻财产的保管方式，并未改变存款的夫妻共有财产性质。故万新菊的诉讼请求，不予支持。陈广东辩称

万新菊与中国建设银行股份有限公司安康金州路支行、陈广东储蓄存款合同纠纷一案二审民事判决书 储蓄存款合同纠纷

陕西省安康市中级人民法院民 事 判 决 书（2018）陕09民终348号上诉人（一审原告）：万新菊，女，1972年1月22日出生，汉族，住陕西省安康市汉滨区。委托诉讼代理人：邓云松，陕西秦瀚律师事务所律师。委托诉讼代理人：孙岗，陕西秦瀚律师事务所实习律师。被上诉人（一审被告）：中国建设银行股份有限公司安康金州路支行。住所地：安康市汉滨区金州南路。负责人：史喆，该行行长。委托诉讼代理人：王峰，北京市……