金融借款合同纠纷 （2019）黑06民再131号

被申请人龙江银行新站支行诉王建宇等农户金融借款合同纠纷案件系涉五户联保的系列案件。本案王建宇等农户主张龙江银行新站支行虽为其办理了收取贷款存折，但未拿到存折，存折被担保公司（种植合作社）控制，王建宇等农户并未收到并使用贷款。因本案无充分证据证明王建宇等农户已全部收到贷款及收到贷款的具体金额，无充分证据证明王建宇等人客观上实际使用贷款或已按贷款合同约定的用途使用贷款，且五户联保的系列案件均存在种植合作社的法定代表人王双贺利用五户联保的形式，人为制造贷款条件骗取银行贷款的行为，有构成骗取贷款罪的嫌疑和可能；也存在王双贺收到贷款后，以非法占有为目的骗取贷款拒不偿还构成诈骗罪的嫌疑和可能。目前，王双贺因涉嫌贷款诈骗已被公安机关抓获，案件正在公安机关侦查过程中。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》的相关规定，本案涉嫌经济犯罪，故应裁定驳回龙江银行新站支行起诉，将犯罪线索移送公安机关。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零七条、第二百零六条、《最高人民法院关于适用的解释》第三百三十条规定，裁定如下：一、撤销黑龙江省肇源县人民法院（2016）黑0622民初86

被申请人龙江银行新站支行诉王建宇等农户金融借款合同纠纷案件系涉五户联保的系列案件。本案王建宇等农户主张龙江银行新站支行虽为其办理了收取贷款存折，但未拿到存折，存折被担保公司（种植合作社）控制，王建宇等农户并未收到并使用贷款。因本案无充分证据证明王建宇等农户已全部收到贷款及收到贷款的具体金额，无充分证据证明王建宇等人客观上实际使用贷款或已按贷款合同约定的用途使用贷款，且五户联保的系列案件均存在种植合作社的法定代表人王双贺利用五户联保的形式，人为制造贷款条件骗取银行贷款的行为，有构成骗取贷款罪的嫌疑和可能；也存在王双贺收到贷款后，以非法占有为目的骗取贷款拒不偿还构成诈骗罪的嫌疑和可能。目前，王双贺

黑龙江省大庆市中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）黑06民再131号再审申请人（一审被告）：王建宇，男，1990年11月29日出生，蒙古族，农民，住黑龙江省肇源县。再审申请人（一审被告）：杨帆，女，1990年5月20日出生，汉族，无职业，现住黑龙江省肇源县。被申请人（一审原告）：龙江银行股份有限公司大庆新站支行，住所地黑龙江省肇源县新站镇新肇街6委。负责人：宣利洲，行长。被申请人（一审被告）……