非法吸收公众存款罪 （2016）豫1702刑初91号

本院认为，被告人王斌违反国家金融管理法规，未经批准，明知该公司没有吸收公众存款的资格，仍以高息揽储为诱饵，以向借贷方进行担保的名义积极变相向社会公众非法吸收存款，并从中获取利益，至案发时仍有未偿还本金共计14072.79741万元，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。王斌作为天中投资公司成立的发起人和法人代表，对公司的经营具有法定管理职责，其在伙同他人参与吸收公众存款的共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法按照其参与的全部犯罪定罪处罚。案发后，王斌主动向公安机关投案，并如实供述主要犯罪事实，属自首，依法可从轻处罚。对被告人王斌提出其自2013年离开公司后未参与管理公司，请求从轻处罚的辩解和辩护人提出指控的犯罪数额大部分发生在王斌离开公司之后，吸收的资金不应计入王斌的犯罪数额，且王斌应为从犯的辩护意见，本院认为，天中投资公司是王斌为首等人组建成立，其自任法定代表人，其在对公司经营管理过程中，以公司的名义积极向社会不特定公众变相非法吸收存款，是犯意的提起者和实施犯罪的组织者，王斌作为公司法人代表，具有管理公司的法定职责，以公司的名义吸收的存款应认定王斌参与的全部犯罪

经审理查明，2009年10月份，被告人王斌与钟某、张某共同成立河南天中投资担保有限公司，自任公司法人代表、股东钟某任总经理、股东张某任监事，公司办公地点位于驻马店驿城区置地大道与文明路交叉口东南角，经营范围是诉讼保全担保、履约担保、自有资产投资、融资咨询等中介服务。公司成立后，采用租用门面宣传的形式，以高额利息为诱饵，以天中投资公司名义开展非法吸收公众存款业务。后因公司经营不善，于2011年3月8日王斌分别与钟某、张某签订股权转让协议，钟某、张某退出公司，钟某、张某离开公司后股东身份未变更。后王斌让其妹王某到公司出任总经理，王某在公司主要负责吸储，并采用扩大门面、雇佣业务员进行宣传，继续向社会公众吸收存款，还在驻马店市驿城区、西平、汝南等县设立分公司。天中投资公司向社会公众吸收存款的模式为：客户向公司存款时，须存入公司指定的个人银行账户，客户持存款的银行小票到公司签订借款合同和担保函，借款合同显示客户为出借方，用款单位或个人为借款方，天中投资公司为担保方，约定利息1.5分，利率按每月支付。天中投资公司将吸收的资金一部分用于支付客户的本金、利息，一部分用于支付业务员和员工的提成，一部分以

䎋斌非法吸收公众存款一审刑事判决书河南省驻马店市驿城区人民法院刑事判决书（2016）豫1702刑初91号：河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检刑诉（2015）428号起诉书指控被告人王斌犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员陈岩出庭支持公诉，被告人王斌及其辩护人宋玉慧、杨春生到庭参加诉讼。审理期间，因……