诈骗罪 （2020）浙0381刑初231号

公诉机关认为被告人陈超、朱光伦、张伟的行为均已构成诈骗罪，具有坦白等量刑情节，在审查阶段认罪认罚，建议本院判处被告人陈超有期徒刑二年；判处被告人朱光伦拘役五个月，可适用缓刑；判处被告人张伟拘役四个月，可适用缓刑，均并处罚金。被告人陈超、朱光伦、张伟已签署认罪认罚具结书，在开庭审理过程中对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议。本院认为，被告人陈超、朱光伦、张伟以非法占有为目的，结伙通过“套路贷”虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，其中被告人陈超诈骗数额巨大，被告人朱光伦、张伟诈骗数额较大，其行为均已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈超系从犯，依法予以减轻处罚；被告人陈超、朱光伦、张伟归案后均能如实供述自己罪行，依法予以从轻处罚；被告人陈超、朱光伦、张伟自愿认罪认罚，依法均予以从宽处理，并对被告人朱光伦、张伟适用缓刑。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。

经审理查明，2019年1月，胡某（已诉）在瑞安市成立“套路贷”工作室，招募被告人陈超为“话务员”，黄某2（已诉）为“审核员”，该工作室向“财务”徐某2、苏某、陈某、张某3、伍某（均已诉）和被告人朱光伦、张伟等人推送经审核的被害人信息，该伙人以非法占有为目的，伪称“小额贷款公司”，假借民间借贷之名，以无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引有迫切资金需求的被害人借款，继而以“行规”、“手续费”等虚假理由诱使被害人在“今借到”、“借贷宝”、“友据”等平台签订金额虚高的电子“借贷”协议，通过虚增借款金额、制造资金走账流水等虚假给付事实、多平台借款平账、“以贷还贷”等方式使用“套路贷”实施诈骗活动，骗取“砍头息”（4-6日为周期收取名义金额的25%或30%以上）、“展期费”（名义金额的25%或30%以上）、“逾期费”（名义金额的约10%）、“手续费”等。被告人等并骗取被害人通讯录，在被害人未偿还虚高“借款”的情况下，采用辱骂、威胁等手段向被害人或其亲属索取“债务”。其中：

浙江省瑞安市人民法院刑事判决书（2020）浙0381刑初231号公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。被告人陈超，男，1991年6月24日出生于浙江省瑞安市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月6日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月6日被取保候审，2020年5月21日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。被告人朱光伦，男，1984年6月13日出生于浙江省瑞安市，汉族，小学……