诈骗罪 （2019）闽0181刑初806号

本院认为，被告人黄辉以非法占有为目的，伙同他人采取虚构事实、隐瞒真相的“套路贷”行为，骗取他人财物共计人民币18.19万元以及钻戒一枚、奔驰Ｃ200小轿车一辆（价值人民币28.83万元），数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人黄辉纠集同案人郭某、邱某2、郑某等人在一起，以软暴力威胁手段，实施“套路贷”违法犯罪活动，扰乱社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力。被告人黄辉系该恶势力纠集者，依法予以从重处罚。被告人黄辉曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚的犯罪，系累犯，依法予以从重处罚。被告人黄辉到案后如实供述自己的罪行，系坦白，且认罪认罚，依法予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。被告人黄辉因本案被先行羁押七日，依法予以折抵刑期。

经审理查明：2016年底开始至2017年底，被告人黄辉纠集同案人郭某、邱某2、郑某（均已判刑）以及纳玉飞（另案处理）在一起，以软暴力威胁手段，实施“套路贷”违法犯罪活动，扰乱社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力。其间，被告人黄辉经营福清市翼龙贷商务信息咨询有限公司，负责为北京翼龙贷公司收集、审核贷款客户的材料，提出贷款建议，由北京翼龙贷公司审核后直接将贷款发放到贷款客户卡上，客户如获得贷款审批，福清翼龙贷公司可从中获取返点抽成。同案人郑某受雇任公司财务；同案人邱某2、郭某受雇任公司贷后部员工，负责催收贷款；同案人纳玉飞受雇负责催收贷款以及发放宣传单；公司另雇请陈某2、黄某任风控部员工，雇请邱某1任文员。公司运营期间，被告人黄辉利用“翼龙贷”公司名义对外向未获得“翼龙贷”审核通过贷款的或者通过朋友介绍而来的急需资金周转的被害人实施民间借贷名义的“套路贷”骗取财物行为，同案人邱某2、郭某、郑某明知被告人黄辉实施上述“套路贷”骗取他人财物的行为而参与其中，协助制造银行走帐记录、催收贷款及收取高额利息等行为。被告人黄辉等人事先通过摸底获知被害人及其家人有较好的经济实力后，通过签订空白

黄辉诈骗罪一审刑事判决书福建省福清市人民法院刑事判决书（2019）闽0181刑初806号：福清市人民检察院以融检公诉刑诉〔2019〕689号起诉书指控被告人黄辉犯诈骗罪，于2019年6月19日向本院提起公诉，建议适用简易程序和认罪认罚制度。本院于同日立案后，依法组成合议庭，适用简易程序和认罪认罚从宽制度，公开开庭审理了本案。福清市人民检察院指派检察员陈文日出庭支持公诉，被告人黄辉到庭参加诉讼。现已……