诈骗罪 （2019）浙0603刑初872号

本院认为，被告人王晓楠以非法占有为目的，结伙设置套路贷骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，属共同犯罪，且属恶势力犯罪集团。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人王晓楠的部分犯罪行为已经着手实施，因意志以外的原因而未得逞，属犯罪未遂。被告人王晓楠诈骗未遂部分减轻处罚后所对应的法定刑幅度重于诈骗既遂部分所对应的法定刑幅度，以诈骗罪未遂酌情从重处罚。在共同犯罪中，被告人王晓楠起次要作用，系从犯，依法予以从轻处罚。案发后，被告人王晓楠能自动投案，但到案后并未如实供述自己的罪行，不符合自首条件，不采纳辩护人何丽娜提出被告人王晓楠有自首情节且据此建议对被告人王晓楠从轻处罚的意见。被告人王晓楠能自愿认罪，酌情予以从轻处罚。被告人王晓楠的犯罪行为造成被害人经济损失，依法应予退赔。

经审理查明，2017年7月至2018年2月期间，李某1、王某1等人登记设立苏贷网绍兴分公司、绍兴苏代网商务信息咨询有限公司、苏州兰陵人公司（又称“玖富”公司），并雇佣被告人王晓楠以及邵鹏飞、叶向飞（已判决）、张强、韩洪涛（已判决）等人在绍兴市越城区，假借民间借贷之名非法进行套路贷违法犯罪活动。该犯罪集团由老板、总经理、风控、业务员、催收等人员组成，各成员分工明确，互相配合严密。其中李某1为公司总经理，全某负责公司各项事务，被告人王晓楠以及邵某飞、叶某等人为业务员，负责招揽客户；张某1、韩某1等人系催收人员，负责催收工作。在犯罪实施过程中，该犯罪集团先通过中介介绍或业务员招揽本地被害人，由风控人员对被害人进行审批确定审批金额、还款周期、周还款额等，之后利用被害人急于用钱的心理，在没有向被害人全某介绍合同细则的前提下，采用“1＋1模式”即分别以苏贷网绍兴分公司、苏州兰陵人公司名义与各被害人签订第三方借款协议、双倍借条、收条、还款明细说明、承诺书、收款确认书（房租款）等协议，并在协议中以平台管理服务费等名义大量虚增被害人的债务。后该犯罪集团将扣除平台管理服务费后的审批金额银行转账给各被害人，

王晓楠诈骗罪一审刑事判决书浙江省绍兴市柯桥区人民法院刑事判决书（2019）浙0603刑初872号：绍兴市柯桥区人民检察院以绍柯检公刑诉〔2019〕835号起诉书指控被告人王晓楠犯诈骗罪，于2019年9月27日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市柯桥区人民检察院指派检察员赵哲平出庭支持公诉，被告人王晓楠及辩护人何丽娜到庭参加诉讼。现已审理终结绍兴市柯桥区人民检……