诈骗罪 （2019）内0404刑初216号

本院认为，以高岩为纠集者，以高德健及张志强、李昭君、刘振为成员的恶势力团伙，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，利用“套路贷”实施骗取他人财物，或以卖车相要挟向他人索取财物的犯罪活动。高德健明知该恶势力团伙实施诈骗、敲诈勒索犯罪活动仍积极参加，属于诈骗犯罪、敲诈勒索犯罪的共犯。高德健诈骗犯罪涉案数额巨大、敲诈勒索犯罪涉案数额巨大，应当依法判处，并应数并罚。公诉机关指控成立，予以支持。高德健在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚；归案后，如实供述所罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。骗取王某2的车辆已追缴发还，作为量刑情节考虑。高德健提出起诉书指控第2起诈骗李某财物，辩解其只是进行了贷款前家访，后期处理车辆其不知情。本院认为，高岩恶势力团伙自始就以非法占有为目的，设定套路诱骗客户签订虚增“债务”的借款手续，实施“套路贷”骗取他人财物。高德健在客户借款前进行家访也是“套路贷”诱骗他人签订合同的重要环节，后期虽不知车辆处理情况，但不影响其参与诈骗的认定。辩护人提出高德健有从犯、坦白、骗取的部分财物已经追回等法定、酌定从轻处罚情节的辩护意见成立，予以采纳。

经审理查明：2016年11月，高岩（已判刑）在赤峰市松山区注册了赤峰宇杰凯泰咨询有限公司（以下简称宇杰凯泰公司），与北京赵海军“速融通”公司合作，在赤峰市地区开展抵押车辆二次车贷业务，由赵海军“速融通”总公司提供资金，高岩的宇杰凯泰公司负责招揽客户，对客户抵押车辆初步估价、让客户签订贷款各项手续、留存客户抵押车辆备用钥匙，在还款日通知客户还款。贷款发放后出现逾期后，由高岩的宇杰凯泰公司负责将抵押的车辆拖回，以卖车相要挟向被害人索要拖车费、罚息、违约金等高额费用。2017年5月因收费问题，高岩与赵海军发生矛盾，高岩以宇杰凯泰公司为依托借助赵海军“速融通”公司提供的资金，继续开展抵押车辆二次车贷业务，利用客户急需用钱的心里，以不押车、下款快吸引客户，诱骗被害人签订虚增债务的借款协议及空白的汽车抵押借款合同、居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书，规避诉讼使被害人失去自救能力，故意制造被害人还款逾期或恶意认定违约。后高岩纠集高德健、张志强（已判刑）、李昭君（已判刑）等人，诱骗被害人签订虚增债务的借款协议等手续，用事先预留的车钥匙将被害人车辆开回后藏匿，高德健受高岩的

赤峰市松山区人民检察院与高德健诈骗、敲诈勒索一审刑事判决书赤峰市松山区人民法院刑事判决书（2019）内0404刑初216号：赤峰市松山区人民检察院以松检公诉刑诉〔2019〕193号起诉书指控被告人高德健敲诈勒索罪、诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。赤峰市松山区人民检察院指派检察员魏天琦、书记员高锐怡出庭支持公诉，被告人高德健及其辩护人张贵到庭参加诉讼。经本……