民间借贷纠纷 （2021）豫13民终2366号

案涉借款纠纷在合同的签订、款项的交付以及后期的履行等诸多环节与通常的民间借贷行为有异，存在虚增债务金额、非法占有他人财物的嫌疑，可能涉嫌“套路贷”，应当移送公安机关对本案是否涉嫌犯罪进行审查处理，本案应依法驳回刘现文的起诉。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》（2020年12月23日最高人民法院审判委员会通过）第十一条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（2020年12月23日最高人民法院审判委员会通过）第五条第一款之规定，裁定如下：驳回原告刘现文的起诉。原告预交的案件受理费9419元，退还给原告刘现文。本院认为，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款规定：“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。”本案中，一审法院认为本案可能涉嫌“套路贷”犯罪，而不是非法集资犯罪，故一审裁定驳回刘现文的起诉欠妥。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十条“人民法院在审理经济纠纷案件中

案涉借款纠纷在合同的签订、款项的交付以及后期的履行等诸多环节与通常的民间借贷行为有异，存在虚增债务金额、非法占有他人财物的嫌疑，可能涉嫌“套路贷”，应当移送公安机关对本案是否涉嫌犯罪进行审查处理，本案应依法驳回刘现文的起诉。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》（2020年12月23日最高人民法院审判委员会通过）第十一条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（2020年12月23日最高人民法院审判委员会通过）第五条第一款之规定，裁定如下：驳回原告刘现文的起诉。原告预交的案件受理费9419元，退还给原告刘现文。本院认为，《最高人民法院关于

河南省南阳市中级人民法院民 事 裁 定 书（2021）豫13民终2366号上诉人（原审原告）：刘现文，男，汉族，1973年9月11日出生，住河南省方城县。委托诉讼代理人：黄丽，河南宛英律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：李永连，女，汉族，1955年11月15日出生，住河南省南阳市卧龙区。被上诉人（原审被告）：余明海，男，汉族，1954年12月5日出生，住河南省南阳市卧龙区。原审第三人：张建伟，男……