金融借款合同纠纷 （2014）浙金商终字第1126号

在本案审理过程中，发现永康市公安局已对被告柳江涉嫌诈骗钱阳志案立案侦查。从永康市公安局对钱阳志、金俊才、章美叶、柳崑等人所作的询问笔录审查，被告柳江向原告贷款后即将款用于归还民间借贷，并且下落不明。本案涉嫌经济犯罪，应当移送公安机关侦查。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定，裁定：驳回原告中国工商银行股份有限公司永康支行的起诉。上诉人中国工商银行股份有限公司永康支行不服原审法院上述民事裁定，向本院提起上诉称：一、柳江所涉诈骗钱阳志案件与本案无关联。1、根据永康市公安局刑事侦查大队出具的《案件立案报告表》钱阳志报案称被柳江诈骗人民币50万元的时间发生在2012年9月份，而本案上诉人向柳江发放贷款的时间是2012年10月1日，也即在本案借款发生前，柳江就已涉嫌诈骗钱阳志。2、从法律规定上看，柳江因与钱阳志之间的行为涉嫌犯罪被公安机关立案，与本案的借款合同纠纷主体不同，法律事实不同，法律关系不同，两者之间无任何关联。二、本案定性为经济犯罪，缺乏基本的事实基础和查明过程。本案中，所有贷款资料及相关协议文本均为借款人和相应的担保人自己签订，借款

在本案审理过程中，发现永康市公安局已对被告柳江涉嫌诈骗钱阳志案立案侦查。从永康市公安局对钱阳志、金俊才、章美叶、柳崑等人所作的询问笔录审查，被告柳江向原告贷款后即将款用于归还民间借贷，并且下落不明。本案涉嫌经济犯罪，应当移送公安机关侦查。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定，裁定：驳回原告中国工商银行股份有限公司永康支行的起诉。上诉人中国工商银行股份有限公司永康支行不服原审法院上述民事裁定，向本院提起上诉称：一、柳江所涉诈骗钱阳志案件与本案无关联。1、根据永康市公安局刑事侦查大队出具的《案件立案报告表》钱阳志报案称被柳江诈骗人民币50万元的时

浙江省金华市中级人民法院民 事 裁 定 书（2014）浙金商终字第1126号上诉人（原审原告）：中国工商银行股份有限公司永康支行。法定代表人：朱东清。委托代理人：项明龙。委托代理人：周雄建。被上诉人（原审被告）：柳江。被上诉人（原审被告）：章美叶。被上诉人（原审被告）：章涛波。被上诉人（原审被告）：钱阳志。被上诉人（原审被告）：钱连芳。上诉人中国工商银行股份有限公司永康支行为与被上诉人柳江、章美叶……