非法吸收公众存款罪 （2014）鸠刑一初字第00169号

本院认为：被告单位兴华公司和被告人胡彪违反国家金融管理规定，向社会多人宣传借款，并承诺在一定期限内还本付息，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。起诉书指控的向被害人陈某丙、陈某甲两人的借款事实，其部分借款属被告人胡彪通过向银行提供担保并从银行获得的借款，因其银行为合法贷款单位，被告人胡彪获得的该借款来源具有合法性，被害人陈某丙、陈某甲仅为提供了担保物。据此，不能将被告人胡彪向被害人陈某丙、陈某甲的部分借款数额作为被告单位兴华公司和被告人胡彪非法吸收公众存款数额予以计算。《中华人民共和国合同法》第二百条规定“借款的利息不得预先在本金中扣除。利息预先在本金中扣除的，应当按照实际借款数额返还借款并计算利息。”根据此规定，预先扣除的利息不得计入借款数额，因此认定本案行为人的犯罪数额也应当以实际收到的钱款数额来认定。据此，被告单位兴华公司和被告人胡彪非法吸收被害人沈某甲28.8万元、陈某乙40万元、张某60万元、韩某某96万元、冯某20万元、沈某乙100万元、周某某130万元、吴某甲15万元、罗某17.4万元、管某设16万元、程某某40万元、黄某88万元、吴某乙12

经审理查明：被告人胡彪为兴华公司法定代表人，负责公司经营。2011年至2013年期间，胡彪以经营兴华公司需要资金周转为由，以兴华公司以及本人名义，并约定支付1%至5%不等的高额月息，向沈某甲、陈某乙、张某、韩某某、冯某、沈某乙、周某某、吴某甲、罗某、管某设、程某某、黄某、吴某乙、严某、陈某丙、陈某甲、吴某丙、苏某某、吴某、赵某借款累计达2151.48万元，用于公司经营和支付借款利息，至今无法归还。具体事实如下：1、沈某甲通过他人认识了胡彪。2012年3月13日，胡彪以公司名义向沈某甲借款30万元，沈某甲按照约定扣除当月利息1.2万元，通过银行将28.8万元汇至兴华公司会计陈凤翔帐户，约定利息为4%。胡彪支付利息共计20.4万元，造成沈某甲实际损失9.6万元。2、陈某乙与胡彪为邻里关系。2011年6月2日，胡彪以公司名义向陈某乙借款40万元，陈某乙按照约定通过银行将40万元汇至兴华公司帐户，并约定利息为1.5%。胡彪支付利息共计18万元，造成陈某乙实际损失22万元。3、张某与胡彪为朋友关系。胡彪以公司名义向张某借款，张某按照约定通过银行于2012年12月20日、2013年3月14日、20

ꅴ华照明电器股份有限公司、胡彪非法吸收公众存款罪一审刑事判决书安徽省芜湖市鸠江区人民法院刑事判决书（2014）鸠刑一初字第00169号：芜湖市鸠江区人民检察院以鸠检刑诉（2014）151号起诉书指控被告单位兴华公司、被告人胡彪犯非法吸收公众存款罪，于2014年8月5日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于同年11月4日公开开庭审理了本案。芜湖市鸠江区人民检察院指派代理检察员董潮武出庭支持公诉……