民间借贷纠纷 （2021）闽02民终155号

沈怀彬以对外投资房产等为由向多名债权人大量借款，借款总额远超其正常收入水平，至今尚有大额案外欠款未偿还。根据部分债权人陈述及在案材料，沈怀彬采用虚构借款用途、承诺高额投资回报、隐瞒还款能力等方式，使债权人陷入错误认识而陆续多次出借款项，主观上具有非法占有之目的，已涉嫌经济犯罪。《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”本案中，沈怀彬与郑允瑜之间的款项往来是否与沈怀彬前述的涉嫌经济犯罪行为相关联有待公安机关进一步查实。故本案应裁定驳回起诉，移送公安机关。如经法定程序认定不构成犯罪，当事人可再行寻求民事诉讼程序救济。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、第一百五十四条第一款第三项、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》

沈怀彬以对外投资房产等为由向多名债权人大量借款，借款总额远超其正常收入水平，至今尚有大额案外欠款未偿还。根据部分债权人陈述及在案材料，沈怀彬采用虚构借款用途、承诺高额投资回报、隐瞒还款能力等方式，使债权人陷入错误认识而陆续多次出借款项，主观上具有非法占有之目的，已涉嫌经济犯罪。《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”本案中，沈怀彬与郑允瑜之间的款项往来是否与沈怀彬前述的涉嫌经济犯罪行为相关联有待公安机关进一步查实。故本案

福建省厦门市中级人民法院 民 事 裁 定 书 （2021）闽02民终155号 上诉人（原审原告）：沈怀彬，女，1977年9月2日出生，汉族，住厦门市思明区。 被上诉人（原审被告）：郑允瑜，女，1969年9月29日出生，汉族，住厦门市思明区。 上诉人沈怀彬因与被上诉人郑允瑜民间借贷纠纷一案，不服厦门市思明区人民法院（2020）闽0203民初7538号之一民事裁定书，向本院提起上诉。本院于2021年1……