金融借款合同纠纷 （2019）黑06民终2407号

龙江银行股份有限公司大庆新站支行诉鲁学海、姚晓杰、高成志、姚晓秋、马艳波、姚淑丽等农户金融借款合同纠纷案件系涉五户联保的系列案件。本案鲁学海、姚晓杰、高成志、姚晓秋、马艳波、姚淑丽上诉主张龙江银行股份有限公司大庆新站支行虽为上诉人办理了收取贷款存折，但上诉人根本没有拿到存折，存折被担保公司（肇源县新站镇肇贺谷物种植专业合作社）控制，上诉人并未收到并使用贷款。因本案无充分证据证明鲁学海、姚晓杰、高成志、姚晓秋、马艳波、姚淑丽、斗贵宾、孙文侠、李文亮等已全部收到贷款及收到贷款的具体金额，无充分证据证明鲁学海、姚晓杰、高成志、姚晓秋、马艳波、姚淑丽、斗贵宾、孙文侠、李文亮等客观上实际使用贷款或已按贷款合同约定的用途使用贷款，且五户联保的系列案件均存在肇源县新站镇肇贺谷物种植专业合作社的法定代表人王双贺利用五户联保的形式，人为制造贷款条件骗取银行贷款的行为，有构成骗取贷款罪的嫌疑和可能；也存在王双贺收到贷款后，以非法占有为目的骗取贷款拒不偿还并构成诈骗罪的嫌疑和可能。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》的相关规定，本案涉嫌经济犯罪，可能为刑事案件，故本案应

龙江银行股份有限公司大庆新站支行诉鲁学海、姚晓杰、高成志、姚晓秋、马艳波、姚淑丽等农户金融借款合同纠纷案件系涉五户联保的系列案件。本案鲁学海、姚晓杰、高成志、姚晓秋、马艳波、姚淑丽上诉主张龙江银行股份有限公司大庆新站支行虽为上诉人办理了收取贷款存折，但上诉人根本没有拿到存折，存折被担保公司（肇源县新站镇肇贺谷物种植专业合作社）控制，上诉人并未收到并使用贷款。因本案无充分证据证明鲁学海、姚晓杰、高成志、姚晓秋、马艳波、姚淑丽、斗贵宾、孙文侠、李文亮等已全部收到贷款及收到贷款的具体金额，无充分证据证明鲁学海、姚晓杰、高成志、姚晓秋、马艳波、姚淑丽、斗贵宾、孙文侠、李文亮等客观上实际使用贷款或已按贷

黑龙江省大庆市中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）黑06民终2407号上诉人（原审被告）：鲁学海，男，1978年10月21日出生，汉族，农民，住黑龙江省肇源县。上诉人（原审被告）：姚晓杰，女，1978年10月10日出生，汉族，农民，住黑龙江省同江市。上诉人（原审被告）：高成志，男，1974年2月8日出生，汉族，农民，住黑龙江省肇源县。上诉人（原审被告）：姚晓秋，女，1974年6月14日出生，……