集资诈骗罪 （2014）浙杭刑初字第141号
裁判要旨
本院认为，被告人刘金云以非法占有为目的，使用诈骗方法向社会不特定公众非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人刘金云集资诈骗截至案发时仍有5000余万元不能归还，给人民利益造成特别重大损失，应依法严惩；鉴于刘金云犯罪所得中大部分用于归还前债，其所有的房产、股权、债权等也均已折价归还，且归案后认罪态度较好等原因，可对被告人刘金云酌情从轻处罚。故刘金云辩护人据此所提辩护意见本院予以采纳。
摘要
经审理查明：被告人刘金云自2004年始即采用向他人借款后高利放贷以赚取利差的方式从事资金生意，因部分放贷资金无法回收并需承担借款的高额利息，造成巨额的亏空；期间刘金云还将部分资金从事服装、房地产项目经营，但均投资失利。至2011年，刘金云已欠下巨额债务，无偿还能力。被告人刘金云在资金链断裂入不敷出的情况下，隐瞒其已没有偿还能力的事实，仍以从事资金生意、在江苏南通、河南长葛等地投资房地产项目为由，继续许以每月1.5分至4分不等的高额利息回报，向被害人杨某丙、徐某乙等10余人非法集资，大部分用于归还前债、支付利息。具体事实如下：1、2011年4月和11月，被告人刘金云与被害人杨某丙经核对之前欠款，刘金云确认尚欠杨某丙及杨合伙人吴某资金共计人民币2360元，并重新出具借条允诺还本付息。而后，刘金云于2011年12月至2012年5月间，分9次向吴某、杨某丙及杨妻子刘某丙非法集资共计人民币926万元。经杨某丙追讨，刘金云以支付现金、房产及货物偿债等方式归还950万元，至案发时，尚有2336万元不能归还。2、2010年8月13日，被告人刘金云向被害人金某非法集资人民币100万元，至案发时尚有人民币
正文（节选）
刘金云集资诈骗罪一审刑事判决书浙江省杭州市中级人民法院刑事判决书（2014）浙杭刑初字第141号：浙江省杭州市人民检察院以杭检刑诉（2014）1062号起诉书指控被告人刘金云犯集资诈骗罪，于2014年6月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市人民检察院指派代理检察员陈晓麒及洪雅莉、陈倩出庭支持公诉，被告人刘金云及其辩护人王海英到庭参加诉讼。本案经报请浙江省高级人……