非法经营罪 （2016）浙1102刑初158号

本院认为：被告人黄某、徐某以牟利为目的，违反国家对信用卡的管理规定，采用申请办理使用多个销售点终端机具（ＰＯＳ机）的手段，以虚构交易、虚开价格、现金退货的经营方式，为信用卡持卡人套取金融机构的现金，或者代亲友还款再通过自己的ＰＯＳ机将代还款刷出取回，并从中收取手续费用牟利，扰乱金融市场秩序，情节特别严重，其行为均已构成非法经营罪；同时，被告人黄某、徐某又违反国家的商标管理制度，为获取非法利益，侵害他人的注册商标专用权，明知是假冒注册商标的商品而购买并予以销售，销售金额较大，其行为又均已构成销售假冒注册商标的商品罪。公诉机关指控两被告人的罪名及认定的事实成立，证据确凿、充分，提请依法惩处两被告人的意见，本院予以支持。被告人黄某、徐某的指定辩护人提出两被告人为他人养卡服务，并使用ＰＯＳ机刷卡取回代还款的行为不构成非法经营犯罪，应予以扣除该部分犯罪数额的辩护意见，与本院查明的事实不符，且也不符合法律的立法精神和司法解释的规定。被告人黄某、徐某帮助持卡人代归还即将到期的信用卡透支数额，然后再通过自己使用的销售点终端机具（ＰＯＳ机），以虚构交易、虚开价格、现金退货的方式将该代还的数额从信用卡中刷

经审理查明：2012年5月16日，被告人黄某经工商登记注册，在丽水市区“东升北区”20幢304室开办经营丽水市“东升汽车租赁”服务部，从事汽车租赁业务；2013年6月14日，被告人徐某经工商登记注册，在丽水市区人民街116号开办丽水市“小徐汽车租赁”服务部，从事汽车租赁、汽车信息咨询（不含二手车信息咨询）的业务。因业务事宜的需要，被告人黄某在经营期间，先以“东升汽车租赁”服务部的名义申请使用了一台ＰＯＳ机，而后通过借用营业执照等手续并以“旺美皮革”店的名义申请使用了一台ＰＯＳ机，从事用ＰＯＳ机为他人刷卡套现服务。尔后，被告人黄某、徐某经协商决定从事为他人利用ＰＯＳ机刷卡套现服务，并分工由被告人黄某具体负责办理操作、收费等事宜，被告人徐某则负责联系“客户”等活动，后又先后添加了多台ＰＯＳ机，进行非法牟利的经营活动。2013年3月，被告人黄某通过微信朋友圈发现有人在经营奢侈品业务，觉得做微商可以赚钱，遂决定在网上买卖假冒奢侈品牌手表、太阳镜等业务后，经与被告人徐某商定，由被告人黄某负责联系进货、“商品”定价、以及具体销售等事宜，被告人徐某则对外宣传、联系客户等事宜。被告人黄某、徐某非法经营

軄某、徐某犯非法经营罪、销售假冒注册商标的商品罪一审刑事判决书浙江省丽水市莲都区人民法院刑事判决书（2016）浙1102刑初158号：丽水市莲都区人民检察院以丽莲检刑诉（2016）144号起诉书指控被告人黄某、徐某犯非法经营罪、销售假冒注册商标的商品罪，于2016年3月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。丽水市莲都区人民检察院指派检察员张方彪出庭支持公诉，被告……