贷款诈骗罪 （2015）乌刑初字第00035号

本院认为，被告人任忠以非法占有为目的，用他人的生产废料冒充自己的铁精矿，使用伪造的质押物品质报告，向工商银行四子王旗支行出质，贷款2000万元，用于清偿个人债务等，减去还款20.504308万元，托管费22.16万元，服务费50万元，实际骗取现金1907.335692万元，数额特别巨大，借款到期后拒不归还，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条的规定，构成贷款诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人任忠以银行没有对质押物进行测量和化验，自己不应承担贷款诈骗刑事责任的辩解理由不能成立，贷款用于公司，自己没有用于个人消费和挥霍的辩解理由也无事实和法律依据，不予采信。其辩护人提出贷款诈骗事实不清证据不足的辩护理由与本案查明的事实不符，不予采信。关于公诉机关对被告人任忠伪造金融票证的指控，经查，被告人任忠使用伪造的金融票证，出示给执行法院，拖延搪塞法院的强制执行，其有使用伪造的金融票证的行为，但是其伪造金融票证的事实和证据不足，故此公诉机关对其犯伪造金融票证罪的指控不能成立。被告人及其辩护人提出的不构成伪造金融票证罪的辩解辩护理由符合事实和法律规定，应予采纳。

经审理查明：2006年3月1日，包头中源恒华科技发展有限公司登记设立。2007年10月9日，任忠任公司法定代表人、执行董事，公司注册资本150万元，任忠出资145万元，占96.6667%，郭媛登记出资5万元，占3.3333%，为公司挂名股东。2009年6月1日，包头市立鸿贸易有限责任公司登记设立，公司注册资本600万元，田钧登记出资580万元，为公司法定代表人，任伟出资20万元，实际控制人为任忠。2007年4月11日，白某与包头市固阳县红崖湾村村民小组签订建厂协议书，租用村民土地10年，成立了三河选厂。2011年3月18日任忠与白某签订协议，协议约定：“任忠出资500万元购买白某的三河选厂，支付预付款后，白某将选场交付任忠，其余款项两个月内付清，如在约定期限内没有付清，选厂归白某所有”。协议签订后，任忠预付白某100万元，其余款项一直未交。签完协议后，三河选厂内没有铁精矿料，任忠也没有往选厂拉过料或者生产过，三河选厂内堆放的是白某建厂以来破完矿石生产出来的废料。任忠使用伪造的包钢集团矿山研究院地质研究室的两份分析报告（磁性铁含量分别为35%和45%），并谎称，存放在选厂内的30万吨铁精

绻忠贷款诈骗罪一审刑事判决书内蒙古自治区乌兰察布市中级人民法院刑事判决书（2015）乌刑初字第00035号：乌兰察布市人民检察院以乌检公刑诉（2015）31号起诉书指控被告人任忠犯贷款诈骗、伪造金融票证罪，向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乌兰察布市人民检察院检察员冯秀出庭支持公诉，被告人任忠及其辩护人刘素平到庭参加诉讼，现已审理终……