民间借贷纠纷 （2021）苏06民终950号

1.谢志鹏与如东兔宝宝公司、吴亚雷签订的个人投资协议，虽名为投资协议，但谢志鹏作为投资方，不参与如东兔宝宝公司经营管理，不承担经营风险，在固定期限内足额返还本金及固定分红，该投资协议名为投资实为民间借贷。2.根据《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》的相关要求，人民法院在审理民间借贷纠纷案件中应提高对“套路贷”等犯罪行为的警觉，发现涉嫌违法犯罪线索、材料，应及时依法处理。民间借贷行为本身涉及违法犯罪的应当裁定驳回起诉，并将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关或检察机关。本案中，谢志鹏与如东兔宝宝公司、吴亚雷签订的个人投资协议名为投资实为借贷。谢志鹏系中国农业银行从业人员，根据8577账户往来信息及谢志鹏陈述，谢志鹏涉嫌制造虚假的贷款资金用途，制造虚假贷款贸易背景，其向吴亚雷出借借款的行为亦违反有关监管部门有关规定，扰乱正常的金融秩序，本案在未排除涉嫌经济犯罪可能的情况下，暂不宜作为一般民事案件审理。因此现应将本案作驳回起诉处理，同时向公安机关移交相关线索。如能排除刑事犯罪可能，可另诉另审，并不影响谢扣群的实体权利。现依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干

1.谢志鹏与如东兔宝宝公司、吴亚雷签订的个人投资协议，虽名为投资协议，但谢志鹏作为投资方，不参与如东兔宝宝公司经营管理，不承担经营风险，在固定期限内足额返还本金及固定分红，该投资协议名为投资实为民间借贷。2.根据《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》的相关要求，人民法院在审理民间借贷纠纷案件中应提高对“套路贷”等犯罪行为的警觉，发现涉嫌违法犯罪线索、材料，应及时依法处理。民间借贷行为本身涉及违法犯罪的应当裁定驳回起诉，并将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关或检察机关。本案中，谢志鹏与如东兔宝宝公司、吴亚雷签订的个人投资协议名为投资实为借贷。谢志鹏系中国农业银行从业人员，根据8577账

江苏省南通市中级人民法院民 事 裁 定 书（2021）苏06民终950号上诉人（原审原告）:谢扣群，男，1961年1月15日生，住如东县。被上诉人（原审被告）:如东兔宝宝装饰装潢工程有限公司，住所地如东县掘港街道友谊东路商业街70号。法定代表人：吴亚雷。被上诉人（原审被告）:吴亚雷，男，1984年1月20日生，住如东县。原审第三人：谢志鹏，男，1990年1月13日生，住如东县。上诉人谢扣群因与被上……