高利转贷 （2019）黔03刑终431号

上诉人梁卫东以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得人民币333872.24元，数额较大，其行为已构成高利转贷罪。对于上诉人梁卫东所持“一审认定事实不清、证据不足、量刑失当。没有高利转贷的故意，也没有以牟利为目的，其行为不构成犯罪”等上诉理由，经查，上诉人梁卫东在公安机关供述中，供述了朋友王某、罗某豪、张某因需资金周转向其借款，并承诺给付利息后，即编造家庭需要装修房屋、购买二手车辆为由，先后四次从道真县农村信用社贷款借与三人的事实。其事前与其妻商量时，其妻不同意借款，给其妻说是为了给孩子多找点钱；上诉人梁卫东与王某、罗某豪、张某签订的借款合同，证实双方约定的利息高于银行贷款利息；证人代某及其王某、罗某豪、张某的证言，均证明其非法获取高额利息的事实，相关证据亦能相互印证，证明其主观上有贷款转贷牟利的故意，客观上实施了编造虚假事由套取金融机构信贷资金的行为，并非法获利数额较大，故其上诉理由不能成立，依法不予采纳。对于辩护人所持“本案认定违法所得数额为333872.24元错误”的意见，一审已对其自筹借款和贷款借款进行了区分，已扣除了其民间借贷所获部分利息，其意见不能成立。

上诉人梁卫东以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得人民币333872.24元，数额较大，其行为已构成高利转贷罪。对于上诉人梁卫东所持“一审认定事实不清、证据不足、量刑失当。没有高利转贷的故意，也没有以牟利为目的，其行为不构成犯罪”等上诉理由，经查，上诉人梁卫东在公安机关供述中，供述了朋友王某、罗某豪、张某因需资金周转向其借款，并承诺给付利息后，即编造家庭需要装修房屋、购买二手车辆为由，先后四次从道真县农村信用社贷款借与三人的事实。其事前与其妻商量时，其妻不同意借款，给其妻说是为了给孩子多找点钱；上诉人梁卫东与王某、罗某豪、张某签订的借款合同，证实双方约定的利息高于银行贷款

贵州省遵义市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）黔03刑终431号原公诉机关贵州省道真仡佬族苗族自治县人民检察院。上诉人（原审被告人）梁卫东，男，苗族，1967年2月14日出生于贵州省道真仡佬族苗族自治县，大学文化，户籍所在地道真县。因本案于2018年9月14日被刑事拘留，同年10月20日被逮捕。现羁押于务川自治县看守所。辩护人阳永林，贵州金瑞律师事务所律师。贵州省道真仡佬族苗族自治县人民法……