高利转贷 （2021）川01刑终275号

上诉人舒强以转贷牟利为目的，利用他人套取金融机构信贷资金后高利转贷他人，违法所得达人民币161.8万元，属数额巨大，其行为已构成高利转贷罪；上诉人舒强为讨要债务非法拘禁他人，剥夺其人身自由，其行为已构成非法拘禁罪。上诉人舒强一人犯数罪，应当数罪并罚。上诉人舒强对非法拘禁的犯罪事实自愿认罪，量刑时酌情从轻处罚。 对上诉人舒强及其辩护人所提银行信贷资金与舒强自有资金发生混同，无法证明借给何某的资金系银行的资金，原判以舒强资金存在缺口为由认定舒强变相高利转贷不当，舒强不构成高利转贷罪的上诉、辩护意见。本院认为，首先，在案舒强的供述，证人卿某1、张某1、黄某1、米某、王某1、钟某1、罗某的证言，被害人何某的陈述等证据，能相互印证证实舒强提议将联信股东企业所贷银行闲置资金归集于舒强处用于对外放贷，表明舒强具有套取金融机构信贷资金后高利转贷他人的主观故意。其次，在案证据证实舒强联系好银行，然后通知股东企业准备银行贷款需要的资料，欲申请贷款后用于借贷给股东企业或对外放款。2014年2月何某向舒强提出借款后，舒强立即发动经银行审核通过的股东企业及个人向银行提交虚假的购销合同等资料申请银行贷款，银行放款

上诉人舒强以转贷牟利为目的，利用他人套取金融机构信贷资金后高利转贷他人，违法所得达人民币161.8万元，属数额巨大，其行为已构成高利转贷罪；上诉人舒强为讨要债务非法拘禁他人，剥夺其人身自由，其行为已构成非法拘禁罪。上诉人舒强一人犯数罪，应当数罪并罚。上诉人舒强对非法拘禁的犯罪事实自愿认罪，量刑时酌情从轻处罚。 对上诉人舒强及其辩护人所提银行信贷资金与舒强自有资金发生混同，无法证明借给何某的资金系银行的资金，原判以舒强资金存在缺口为由认定舒强变相高利转贷不当，舒强不构成高利转贷罪的上诉、辩护意见。本院认为，首先，在案舒强的供述，证人卿某1、张某1、黄某1、米某、王某1、钟某1、罗某的证言，被害人

四川省成都市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）川01刑终275号 原公诉机关成都市锦江区人民检察院。 上诉人（原审被告人）舒强，男，1969年9月20日出生，汉族，高中文化，经商，户籍地四川省内江市市中区。2019年8月23日因涉嫌犯高利转贷罪被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，2019年9月27日被执行逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人黄礼高，四川易创律师事务所律师。 成都市锦江区人……