金融借款合同纠纷 （2019）晋01民再116号

本案形式上系因个人住房按揭贷款而产生纠纷，但根据再审庭审到庭的被申请人个人陈述，该个人从来没有向太原漪汾支行签订过住房借款合同，没有向太原漪汾支行贷过款，一直不知道有这个事情。再审中，本院根据通盛公司的申请，向太原漪汾支行调取出借款项资金流向、个人还款账户资金来源等事项，从太原漪汾支行的回复可以认定，案涉借款在汇至通盛公司账户后，后随即转入东民公司下设的山西东民汽车贸易有限公司，原一二审判决对此事实并未予以查明。本案的实际用款人系山西东民集团有限公司，应当追加其参加诉讼，以便进一步查明相关事实，依法认定。另外，本院于2010年12月15日作出的（2010）并刑重字第9号刑事判决书，以山西东民集团有限公司法定代表人，被告人李向东犯骗取贷款罪，判处有期徒刑七年。该刑事判决书认定被告人李向东为了套取太原漪汾支行贷款，要求山西东民集团有限公司员工发动亲属朋友提供身份户籍资料给公司用于贷款，骗取太原漪汾支行贷款36680613.92元未还。本案讼争借款与上述案件发生在同一时期，本案可能涉及刑事犯罪，应当查明事实后依法处理。对于中盛公司是否应当承担担保责任的问题，需进一步审理查明相关事实，予以认定

本案形式上系因个人住房按揭贷款而产生纠纷，但根据再审庭审到庭的被申请人个人陈述，该个人从来没有向太原漪汾支行签订过住房借款合同，没有向太原漪汾支行贷过款，一直不知道有这个事情。再审中，本院根据通盛公司的申请，向太原漪汾支行调取出借款项资金流向、个人还款账户资金来源等事项，从太原漪汾支行的回复可以认定，案涉借款在汇至通盛公司账户后，后随即转入东民公司下设的山西东民汽车贸易有限公司，原一二审判决对此事实并未予以查明。本案的实际用款人系山西东民集团有限公司，应当追加其参加诉讼，以便进一步查明相关事实，依法认定。另外，本院于2010年12月15日作出的（2010）并刑重字第9号刑事判决书，以山西东民集

山西省太原市中级人民法院民事裁定书（2019）晋01民再116号再审申请人（一审被告、二审上诉人）：山西通盛房地产有限公司，住所地太原市迎泽西大街千峰南路62号。法定代表人：侯辛德，董事长。委托诉讼代理人：宋建中，山西双丰律师事务所律师。委托诉讼代理人：王宁，山西双丰律师事务所律师。被申请人(一审原告、二审被上诉人)：中国银行股份有限公司太原漪汾支行，住所地太原市迎泽区迎泽大街288号。负责人：孙……