集资诈骗 （2018）沪0112刑初1746号

针对被告人顾安及其辩护人就公诉机关指控的行为定性提出的异议，根据最高人民法院司法解释规定，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 此外该解释还规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法实施上述规定所列行为的，应当依法以集资诈骗罪定罪处罚。 对于使用诈骗方法非法集资，具有集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还等情形的，可以认定为“以非法占有为目的”。 根据本案司法会计鉴定意见书及补充说明显示，被告人顾安、刘梦岚实际控制的住永集团，从2013年起进行非法集资活动，涉案吸收的公众资金共计28,391万余元，未兑付11,218万余元，除用于发放个人贷款支出2,811万余元，其他均用于公司开支、员工薪资、被告人顾安、

顾安、刘梦岚等集资诈骗一审刑事判决书

上海市闵行区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0112刑初1746号公诉机关上海市闵行区人民检察院。 被告人顾安(曾用名“顾公安”)，男，1956年11月14日出生，汉族，户籍地上海市闵行区。 辩护人马文斌，上海申伦律师事务所律师。 被告人刘梦岚，女，1973年2月23日出生，汉族，户籍地上海市闵行区。 辩护人吴戟，上海市恒业律师事务所律师。 被告人高义美，女，1964年6月24日出生，汉族……