妨害信用卡管理罪 （2017）粤1402刑初347号

本院认为，被告人刘明、方柱、向伟无视国家法律，以非法占有为目的，共同使用伪造的信用卡窃取他人银行账户内存款，数额特别巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人徐子波、王景荃无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人刘明、方柱、向伟犯信用卡诈骗罪、被告人徐子波、王景荃犯妨害信用卡管理罪的罪名成立，本院予以支持。被告人刘明在共同犯罪中起组织指挥作用，是主犯，被告人方柱、向伟在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人徐子波在犯妨害信用卡管理犯罪活动中起主要作用，是主犯，被告人王景荃起帮助作用，是从犯，且具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。鉴于被告人刘明、方柱、向伟、徐子波归案后能如实供述自己的罪行，本院决定对被告人刘明、徐子波、王景荃从轻处罚，对被告人方柱、向伟减轻处罚。被告人刘明、方柱、向伟辩称对犯罪事实有异议，刘明提出涉案金额中6月份的187400元和7月份的36600元其没有参与，8月份有几笔缺少视频和监控，总金额应为30余万元。方柱提出具体犯罪数额其不清楚，有视频做证的犯罪金额其认可。向伟提出犯罪金额没有指控的那么多。

经审理查明：被告人刘明为了套取他人信用卡内的钱财，采用隐蔽方式获取他人信用卡的信息后，再向他人购买信用卡并对信用卡账号和密码进行重写，最后指使他人到银行柜员机进行取现和转账，从而获取他人财物。2016年6月至8月期间，被告人刘明从他人处得知被告人徐子波有出售信用卡的行为，于是电话联系被告人徐子波，提出以每张银行卡200元的价格向其购买银行卡。被告人徐子波同意后指使被告人王景荃到江苏省、安徽省等地购买银行卡，承诺每张卡给被告人王景荃100元的报酬。后被告人王景荃到江苏省、安徽省等地向张某1、张某1敏、于某、郑某3旺、盖某诚等人收购信用卡，然后被告人徐子波以每张信用卡人民币200元的价格转售给刘明，并邮寄到被告人刘明指定的地址。2016年8月25日，公安机关从被告人向伟处查获被告人徐子波、王景荃转售给刘明并邮寄的他人信用卡共计13张。被告人刘明在拿到信用卡后，通过电脑利用“全三轨读写器”软件将获取的他人信用卡信息写入买来的信用卡内，然后指使被告人方柱到银行ＡＴＭ机上取现或转账的方式骗取他人卡内资金。2016年6月4日至24日，被告人方柱使用伪造的信用卡，在安徽省、江苏省、山东省、河南省等地

∘明、方柱信用卡诈骗、妨害信用卡管理一审刑事判决书中华人民共和国广东省梅州市梅江区人民法院刑事判决书（2017）粤1402刑初347号：梅州市梅江区人民检察院以梅区检诉刑诉（2016）26号起诉书指控被告人刘明、方柱、向伟犯信用卡诈骗罪、被告人徐子波、王景荃犯妨害信用卡管理罪，于2017年2月17日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了该案，并于2017年5月10日作出（……