违法发放贷款罪 （2016）兵9001刑初267号

本院认为，根据《中华人民共和国商业银行法》第七条“商业银行开展信贷业务，应当严格审查借款人的资信，实行担保，保障按期收回贷款”，第三十五条“商业银行贷款，应当对借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批制度”。《中国人民银行贷款通则》第二十七条“贷款人受理借款人申请后，应当对借款人的信用等级以及借款的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查，核实抵押物、质物、保证人情况，测定贷款的风险度”。《个人贷款管理暂行办法》第十三条“贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性进行调查核实，形成调查评价意见”。第十七条“贷款人应建立并严格执行贷款面谈制度”。第十八条“贷款审查应对贷款调查内容的合法性、合理性、准确性进行全面审查，重点关注调查人的尽职情况和借款人的偿还能力、诚信状况、担保情况、抵（质）押比率、风险程度等。”的规定，被告人刘旺盛、杜继磊身为银行工作人员，在发放贷款的过程中，未严格按照法律规定，在审查借款人申请资料时未进行核实，未落实面谈制度，对贷款内容未进行严格调查，违法发放贷款，其中被

经审理查明，2012年1月至2015年4月，被告人刘旺盛在担任石河子市农村合作银行下野地支行行长，杜继磊在担任石河子市农村合作银行下野地支行信贷员期间，在审查102名借款人的贷款手续时，对借款人提交的土地承包合同、财产状况、偿还能力、保证人的情况等贷款手续未进行严格审查，对借款的真实性、合法性、安全性、盈利性、准确性、完整性未进行调查，指使银行工作人员填写借款申请书内容，未执行面签制度，不召开审贷小组会议研究就签字上报贷款申请，共计违法发放102人贷款，合计7354万元，102人分别为田某50万元、宋某甲50万元、张某甲50万元、赵某甲50万元、周某某50万元、郑某甲20万元、刘某某20万元、李某某20万元、宋某乙20万元、郑某乙20万元、杨某甲20万元、杨某乙20万元、黄某甲20万元、靳某20万元、聂某某20万元、杜某甲20万元、王某甲20万元、张某某20万元、张某19万元、赵某14万元、孙某某30万元、张某乙22万元、彭某某80万元、刘某甲38万元、黄某乙36万元、张某丙60万元、王某乙57万元、刘某乙60万元、柳某某35万元、赵某乙70万元、冉某某46万元、郝某某45万元、刘某丙

战旺盛、杜继磊违法发放贷款罪一审刑事判决书新疆维吾尔自治区石河子市人民法院刑事判决书（2016）兵9001刑初267号：石河子市人民检察院以石市检刑诉［2016］256号起诉书指控被告人刘旺盛、杜继磊犯违法发放贷款罪，于2016年7月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。石河子市人民检察院指派检察员王健旭出庭支持公诉，被告人刘旺盛及其辩护人张燕、张立毅，被告人……