非法吸收公众存款罪 （2014）浙温刑初字第190号

本院认为，被告人戴美产以非法占有为目的，使用诈骗方法向社会公众非法集资，数额特别巨大，造成特别重大的损失，其行为构成集资诈骗罪。被告人胡宏克明知戴美产向社会不特定公众非法集资，仍向其提供银行账户、帮助转帐等行为，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控戴美产集资诈骗罪；指控胡宏克非法吸收公众存款罪的罪名均予以成立，但是戴美产涉嫌本案的行为，应以集资诈骗罪一罪论处，公诉机关指控非法吸收公众存款罪不当，应予纠正。戴美产的辩护人提出对戴美产应定非法吸收公众存款罪的理由不当，亦不予采纳。戴美产在非法集资过程中，隐瞒其资信状况，其对资金的用途也违背被害人的意愿，足以认定其用欺诈手段进行集资；戴美产放任其收取款项可拿回报，且本金安全有保障的消息在社会上传播，并通过口口相传而任其蔓延，吸收款项过程中不问远近亲疏，其集资行为具有公开性与社会性；戴美产从事的承兑汇票中介行为，其经营行为尚不足认定为犯罪，但是以经营承兑汇票生意为由，收取票据向下手流转而不向上手交付票据款，系变相的吸收款项，应以非法集资论。对于戴美产的辩护人提出的以戴美产支付的利息不属于高息为由而提出戴美产的集资不具诈骗手段；被害人出动

经审理查明：被告人戴美产从2009年下半年开始，以从事民间借贷、承兑汇票贴现等为由，在浙江省苍南县龙港镇侨贸大厦1007室公开向社会不特定人员非法吸收资金。期间，戴美产明知存在大量呆账，仍继续向社会不特定人员非法集资，先后向社会120余位人员非法吸收款项，最终造成被害人经济损失人民币34999.1464万元。2011年6月开始，被告人胡宏克受戴美产的雇佣，提供多个银行账户给戴美产使用，并帮助戴美产进行资金转帐等操作。经统计，流经胡宏克账户的资金计人民币8000余万元。2013年9月11日，被告人戴美产向公安机关投案。

刴美产犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪胡宏克犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书浙江省温州市中级人民法院刑事判决书（2014）浙温刑初字第190号：浙江省温州市人民检察院以温检公诉一处（2014）1122号起诉书指控被告人戴美产犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，被告人胡宏克犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。温州市人民检察院指派检察员……