非法吸收公众存款罪 （2014）石刑终字第00436号

本院认为：上诉人（原审被告人）林娟名、原审被告人张银月违反国家金融管理制度，以高息为诱饵，利用倒卖银行承兑汇票的方式，变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱了国家金融秩序，其行为已构成非法吸收共众存款罪。上诉人（原审被告人）林某甲、原审被告人刘某甲明知林娟名、张银月二人在实施非法吸收公众存款犯罪，还为其二人提供帮助，并从中获利；原审被告人刘某乙、张某甲、刘某丙明知林娟名向其购买银行承兑汇票的钱款来源系非法吸收公众存款所得，而向其提供银行承兑汇票，并从中谋取利益，其五原审被告人的行为亦构成非法吸收共众存款罪，属共同犯罪。应依法予以惩处。但鉴于刘某甲、林某甲、刘某乙、张某甲、刘某丙的行为在共同犯罪中起次要作用，可认定为从犯，依法应当予以从轻或减轻处罚。上诉人（原审被告人）林娟名在归案后拒不交代资金去向，虚构被他人诈骗300万元及出借给贾某250万元资金的事实，具有非法占有资金、逃避返还资金的目的，上述550万元应认定为林娟名集资诈骗罪的犯罪数额，对林娟名应以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪数罪并罚。林娟名虽自动投案，但不能如实供述主要犯罪事实，拒不交代资金去向，不能认定为自首。故对其上诉及其辩护人

经审理查明：一、上诉人（原审被告人）林娟名从2006年4、5月份起，以能办理银行承兑汇票且有高额利率回报为诱饵，主要通过原审被告人张银月向社会大量吸收公众资金。张银月将非法吸收来的资金通过网上银行转给林娟名指定的账号，林娟名再用此资金到银行办理或从原审被告人刘某乙、张某甲、刘某丙及他人手中购买银行承兑汇票，平均每八天为一周期，八天后再由张银月付给付款人银行承兑汇票。至2008年12月初案发，林娟名、张银月在吸收公众资金的过程中，资金链断裂，致使集资人人民币9487.8758万元不能偿还，实际报案不能偿还数额为人民币7986.3051万元。经审计认定，林娟名使用9个银行账户吸收公众资金，涉案金额人民币23.2211008094亿元。张银月使用15个银行账户吸收公众资金，涉案金额人民币19.1179681557亿元，其中转入林娟名使用的9个银行账户人民币11.25858230亿元，转入原审被告人张某甲账户3827.2000万元，用于办理银行承兑汇票。二、上诉人（原审被告人）林娟名归案后，虚构其被民生银行一男子骗取人民币300万元，其向贾某出借人民币250万元的事实，拒不交代资金去向，逃避返

林娟名、张银月等犯洗钱罪、非法吸收共众存款罪王某甲犯洗钱罪二审刑事判决书河北省石家庄市中级人民法院刑事判决书（2014）石刑终字第00436号：石家庄市桥西区人民法院审理石家庄市桥西区人民检察院指控原审被告人林娟名、张银月、刘某甲、林某甲、刘某乙、张某甲、刘某丙涉嫌犯非法吸收共众存款罪，原审被告人王某甲涉嫌犯洗钱罪一案，于2012年12月28日作出（2013）西刑一初字第00026号刑事判决。认定……