储蓄存款合同纠纷 （2021）湘02民终427号

本案系储蓄存款合同纠纷。原告易永顺于1994年10月25日存入被告处的3000元存款，虽系以不记名方式存入被告处，但在留存于被告处的《整存整取定期储蓄存款凭条》上载明的户名为易永顺，且预留了密码或印鉴。其后，因原告涉嫌犯罪，该存款被公安机关冻结，但之后检察机关已经作出撤回易永顺涉嫌诈骗罪一案的决定，故已无证据证实原告易永顺在被告处的3000元存款系违法犯罪所获赃款，公安机关也对该笔款下达了解除冻结、可以支付的通知。因此该笔3000元存款系原告易永顺的个人财产，依法应受到法律保护。被告在协助公安机关办案过程中，收到公安机关解除停止支付储蓄存款通知书后，仅依据中南无线电厂保卫科的书面证明，即认定该存款系案外人张金明所有，并由案外人张金明持存单原件直接将存款及利息予以支取。被告提出其已尽到了形式与实质审查义务，一审法院认为，虽张金明支取存款本息时案涉的3000元存单已经到期，系到期支取，在一般情况下依据当时的有关规定可以由他人凭存单直接支取，被告看似已经尽到审查义务；但本案的情形特殊，原告易永顺在被告处存款后，因涉嫌犯罪其存款被公安机关冻结，被告也收到了公安机关的书面通知，故当时被告已明知各

本案系储蓄存款合同纠纷。原告易永顺于1994年10月25日存入被告处的3000元存款，虽系以不记名方式存入被告处，但在留存于被告处的《整存整取定期储蓄存款凭条》上载明的户名为易永顺，且预留了密码或印鉴。其后，因原告涉嫌犯罪，该存款被公安机关冻结，但之后检察机关已经作出撤回易永顺涉嫌诈骗罪一案的决定，故已无证据证实原告易永顺在被告处的3000元存款系违法犯罪所获赃款，公安机关也对该笔款下达了解除冻结、可以支付的通知。因此该笔3000元存款系原告易永顺的个人财产，依法应受到法律保护。被告在协助公安机关办案过程中，收到公安机关解除停止支付储蓄存款通知书后，仅依据中南无线电厂保卫科的书面证明，即认定该

湖南省株洲市中级人民法院民 事 判 决 书（2021）湘02民终427号上诉人（原审被告）：中国建设银行股份有限公司株洲人民路支行，住所地湖南省株洲市芦淞区七一路**。负责人：谭军。委托诉讼代理人：胡俊洋，男，1986年9月19日出生，汉族，系上诉人员工，住湖南省株洲市天元区。代理权限为特别授权。委托诉讼代理人：谭超，男，1983年11月24日出生，汉族，系上诉人员工，住湖南省茶陵县。代理权限为一……