集资诈骗罪 （2020）浙0105刑初443号

公诉机关为证实上述指控，当庭出示、宣读了被害人何月茹等人的陈述、证人杨某、毛某1、营亚楠、周某、查某等人的证言、工商登记材料、银行交易明细、第三方支付平台数据、平台后台数据、审计报告、户籍证明、抓获经过、被告人钟水亮的供述等证据，认为被告人钟水亮以非法占有为目的，以高额利息为诱饵，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，提请本院依法惩处。被告人钟水亮对公诉机关指控的事实没有异议，但对罪名有异议，提出其没有非法占有他人财产的故意，其行为应该认定为非法吸收公众存款罪。辩护人对公诉机关指控的罪名有异议，认为被告人钟水亮的行为构成非法吸收公众存款罪，提出：（1）钟水亮吸收的钱款均用于了支付提现和返利区域代理的提成，以及公司的运营，故被告人钟水亮没有虚构事实，骗取他们财产；（2）被告人归案后认罪态度较好，请求从轻处罚。经审计，“赢在购物”平台共向5000户左右加盟商家和超市合计吸取资金4.7亿余元，返还商家4.2亿余元，差额4800余万元中主要用于支付区域代理提成、公司运营支出，钟水亮个人消费支出等，造成3000名注册商户（部分注册商户与获利商户属于同一人）约1.4亿余元损失

经审理查明：2016年6月至2018年1月期间，被告人钟水亮注册成立浙江赢购电子商务有限公司，开发推出“赢在购物”网上平台，在缺乏履行能力和盈利可能的情况下，通过公开宣传和区域代理在杭州、宁波、厦门等地发展线下商户，以让商户充值金额到平台后再返充值金额1.02倍、1.04倍、3.75倍不等的方式变相吸取资金。经审计，“赢在购物”平台共向5000户左右加盟商家和超市合计吸收资金4亿余元，该资金主要用于支付商户提现和返利、区域代理提成、公司运营支出、个人消费支出等。该平台的具体运作模式为：消费者在平台的注册的商家处购物1000元，平台会赠送500元的消费积分（分为每天递减赠送，约一年半赠送完毕），同时商家须将160元交到平台，平台会在300天内将160元的1.02倍或者1.04倍返还给商家。平台还会给商家进货补贴，商家进货1000元，交160元到平台，平台会在300天返还商家600元。

浙江省杭州市拱墅区人民法院刑刑事判决书（2020）浙0105刑初443号公诉机关杭州市拱墅区人民检察院。被告人钟水亮，男，1972年3月28日出生，畲族，初中文化程度，福建省浦城县人，户籍所在地福建省浦城县。因本案于2019年8月1日被杭州市公安局拱墅区分局刑事拘留，同年9月5日被逮捕。现关押于杭州市拱墅区看守所。辩护人傅张斌，浙江泰正律师事务所律师（杭州市拱墅区法律援助中心指派）。杭州市拱墅区人……