非法吸收公众存款罪 （2018）苏0803刑初229号

本院认为：被告人赵中芹违反国家金融管理规定，利用民间标会形式向本地公众非法吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序；其还以非法占有为目的，违反有关金融管理法律规定，利用当地民间“打会”的组织形式，伙同他人采取隐瞒真相等诈骗方法非法吸收公众资金，数额特别巨大，其行为分别构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。其中被告人赵中芹帮助陆兆华共同实施集资诈骗犯罪，是共同犯罪。在该共同犯罪中，被告人赵中芹起次要作用，系从犯，依法应当对其所参与的该犯罪予以减轻处罚。被告人赵中芹犯两罪，依法应当对其实行数罪并罚。被告人赵中芹归案后退赔自家会上被害人小部分损失，可认定其在非法吸收公众存款罪中具有小部分退赃情节，可在量刑时对其酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人赵中芹单独实施非法吸收公众存款的事实和参与共同实施集资诈骗的事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持，但对于其指控赵中芹单独实施吸收公众存款部分构成集资诈骗罪的定性，本院经审理认为，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法实施利用民间“会”非法吸收资金的行为，以集资诈骗罪定罪处罚。本案中，相关证

淮安市淮安区人民检察院指控：1、2009年至2015年1月期间，被告人赵中芹在其女儿沈某位于本区兴文街的店铺内，利用未经有关部门批准的民间标会向社会公众吸收资金，其经营的会种有100元、1000元、2000元、1万元、2万元。在请会过程中，赵中芹担任牵头人并制定会规，规定不同会种的每月固定标会日期，每次标会的得会人需向赵中芹缴纳手续费50元、100元、200元不等的手续费。赵中芹采用口口相传的方式，向熟人、邻居、社会公众宣传、扩散其请会信息，吸引并放任不特定对象经人介绍加入其经营的民间标会。同时，赵中芹还多次向会员承诺自己所请的会有保障、利润高，以此取得会员信任。赵中芹收取会员的会款及非法获取的利益，部分被其参与到他人非法组织的会上应会。倒会后，赵中芹并未将所购置的房产清偿普通会员损失，而是私下转给其亲属。经淮安新淮联合会计师事务所对赵中芹提供给公安机关的账目资料统计，至2015年1月，赵中芹经营的100元会额的会共10组，1000元会额的会共5组，2000元会额的会共2组。截止案发，经双方对账确认，赵中芹向吴某乙、蒋某甲、吴某戊等203名社会公众非法吸收存款，合计金额达人民币1239

赵中芹非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪一审刑事判决书江苏省淮安市淮安区人民法院刑事判决书（2018）苏0803刑初229号：淮安市淮安区人民检察院以淮检诉刑诉〔2016〕416号起诉书指控被告人赵中芹犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2016年9月26日向本院提起公诉。本院受理后，公诉机关又于2017年5月22日以淮检诉刑变诉〔2017〕7号变更起诉决定书，变更指控被告人赵中芹犯集资诈骗罪。本院依……