非法吸收公众存款罪 （2015）浙杭刑初字第159号

本院认为，被告人叶晓军、郑玉莲、孙锴以非法占有为目的，虚构项目债权等，以线下出售债权为名向社会不特定公众非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪；被告人赵鸿韬、郑天杰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名均成立。关于部分被告人及辩护人针对起诉书指控罪名所提相关辩解及辩护意见，综合评判如下：（1）关于被告人叶晓军、郑玉莲及其辩护人所提二人非为集资设立传奇公司，对集资款无非法占有目的，应认定为非法吸收公众存款罪的辩解及辩护意见，经审理认为，叶、郑某2均供认在个人及控制的企业背负巨额债务无力清偿的情况下，为融资解决债务危机经他人传授方法而设立传奇公司，该公司成立后不从事实业、超越经营范围开展不法金融活动，故二人设立公司的目的在于非法集资。现已查实，叶、郑某2伙同孙锴，虚构拥有投资项目债权的事实，隐瞒担保企业负债累累及资金的真实去向，招募赵鸿韬组织业务员在社会上广为宣传，向不特定公众吸收资金后大部分用于归还债务、支付利息维系资金运作等，其中用于归还二人经营的江某红管业公司贷款等债务的部分，不属于用于生产经营；叶、郑某2至案发时无偿付

浙江省杭州市人民检察院指控：2009年，被告人叶晓军、郑玉莲夫妇成立浙江浦江江某红管业有限公司（以下简称“江某红管业公司”）。公司经营期间，依靠向银行转贷款、“后账还前账”等方式维系运作。至2013年，叶晓军、郑玉莲个人及其控制的江某红管业公司背负巨额债务。为了偿还债务、维系循环运作，被告人叶晓军、郑玉莲招募了被告人孙锴为其非法集资出谋划策。在孙锴的建议下，叶晓军、郑玉莲为非法集资于2013年4月在杭州市下城区杭州大厦坤和商务中心1702室设立浙江传奇投资管理有限公司（以下简称“传奇公司”），由被告人郑天杰担任传奇公司法定代表人，被告人孙锴担任传奇公司金融事业部总监、被告人赵鸿韬担任传奇公司金融产品部总监。公司成立后，被告人郑天杰使用其本人身份证在中国工商银行、中国建设银行等多家银行开设了十余个银行账户，供非法集资使用。2013年4月至案发，被告人叶晓军、郑玉莲伙同被告人孙锴伪造数个投资项目以及相应的投资合同、投资汇款凭证等资料，制作相应的宣传材料，对外宣称传奇公司对上述投资项目具有债权。而后，由被告人赵鸿韬组织的传奇公司“业务销售”人员，通过在超市、菜场等人流密集的公开场合发放传奇公

叶晓军、郑玉莲等集资诈骗罪赵鸿韬、郑天杰非法吸收公众存款罪一审刑事判决书浙江省杭州市中级人民法院刑事判决书（2015）浙杭刑初字第159号：浙江省杭州市人民检察院以杭检刑诉（2015）153号起诉书指控被告人叶晓军、郑玉莲、孙锴犯集资诈骗罪，被告人赵鸿韬、郑天杰犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于同年11月4日公开开庭审理了本案。公诉机关于2015年1……