集资诈骗罪 （2014）黔东刑初字第19号

本院认为，被告人王剑琴以非法占有为目的,使用诈骗方法，非法集资，数额特别巨大，其行为已经构成集资诈骗罪，并应当判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。在此过程中，被告人杨泽忠明知王剑琴非法集资，仍任容某使用其银行账户，甚至有时还帮助转账，并参与共同处置、挥霍有关违法所得，特别是，在难以延续非法集资的情况下，又与被告人王剑琴共同携款潜逃，显然是共犯，系起辅助作用的从犯。公诉机关指控被告人王剑琴、杨泽忠犯集资诈骗罪，罪名成立，本院予以确认。被告人王剑琴、杨泽忠主动到公安机关投案，之后，又基本上如实供述犯罪事实，成立自首。另外，国家法律明令禁止并坚决打击非法集资，本案有关集资参与人明知该行为系违法行为，为了获取高额利息，参与集资活动，以致酿成损失，其自身也有过错。本院综合考虑二被告人的犯罪行为、社会危害、认罪态度、在共同犯罪中所起作用、具有自首等情节，依法对被告人王剑琴决定从轻处罚，对被告人杨泽忠决定减轻处罚。对于二被告人在集资诈骗活动过程中的违法所得，包括有关的购置物，依法应当予以追缴；二被告人的犯罪行为给有关集资参与人造成集资得不到返还，亦承担退赔的责任。

公诉机关指控：2007年以来，被告人王剑琴以非法占有为目的,采取高额利息和高额分红回报为诱饵，以虚构投资房地产、购买土地搞项目、生意所需资金周转等为名，以其本人的名字开设多个银行帐户，在镇远县境内通过尹某1、佘伯安、王某2、米某1、刘某1等人大肆向社会公众非法集资。至案发时，王剑琴、杨泽忠二人非法集资23621.43万元，集资得款期间，用集资所得款支付利息5465.59万元，16773.85万元，王剑琴、杨泽忠从中骗取1664.79万元。（上述事实中所体现的金额是公诉机关庭审中变更过后的数据）。被告人杨泽忠在与王剑琴夫妻关系存续共同生活期间，明知王剑琴没有从事任何合法经营、无经济偿还能力情况下而大肆向社会公众集资，仍然配合王剑琴以自己名字开设银行账户卡8张，并提供给王剑琴用于对集资款的运作当中，8张银行卡转账支取给他人794.3125万元，接受他人转账存入894.8万元，其中杨泽忠亲自经办12笔转账，其中9笔共185万元系杨泽忠转账退本付息给集资人王某2、佘伯安、安某清、时某及为王剑琴在账户上转挪资金；3笔共50万元系杨泽忠接收他人转账存入（其中1笔20万元系接收杨某1的集资款，2笔共

王剑琴、杨泽忠集资诈骗一审刑事判决书贵州省黔东南苗族侗族自治州中级人民法院刑事判决书（2014）黔东刑初字第19号：黔东南州人民检察院以黔东南检刑诉（2014）1号起诉书指控被告人王剑琴、杨泽忠犯集资诈骗罪一案，向本院提起公诉。本院依法组成了合议庭，公开开庭审理了本案。黔东南州人民检察院指派黔东南州检察院检察员尹露怡、代理检察员罗承红、申溥杰出庭支持公诉，被告人王剑琴、杨泽忠及其辩护人张德金、龙见……