违规出具金融票证罪 （2018）晋0822刑初57号

本院审判委员会讨论认为，被告人贾清泰利用担任万荣县汇民银行行长的职务便利，超越职权，违反规定为他人出具具有资信证明作用的《企业金融业务尽职调查送审报告》以及《说明函》，采取欺瞒手段取得公章，在具有担保性质的《受益权转让暨保证金质押协议》上签章，致使万荣县汇民银行遭受重大经济损失，情节特别严重，其行为已构成违规出具金融票证罪；超越公司董事会对其发放贷款的权限，置贷款发放流程于不顾，为关系人及关系户违法发放贷款，数额特别巨大，其行为已构成违法发放贷款罪；被告人范某某利用担任万荣汇民银行行长助理并分管信贷业务的职务之便，伙同贾清泰为其本人及他人违法发放贷款，数额特别巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。公诉机关指控被告人贾清泰犯违规出具金融票证罪、违法发放贷款罪；被告人范某某犯违法发放贷款罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人贾清泰及其辩护人提出其是被王某2等人所欺骗，不构成违规出具金融票证罪的辩解及辩护意见。经查，被告人贾清泰的供述及证人刘某1、李某3等证人证言均证实，贾清泰为了填补违法发放贷款所造成的资金亏空，急于融资；证人王某1的证言及被告人贾清泰的供述相互

经审理查明：一、被告人贾清泰违规出具金融票证的犯罪事实。万荣县汇民村镇银行有限责任公司于2010年12月24日注册成立，股东包括阳泉市商业银行股份有限公司及贾清泰、刘某1、周某3、范某某等17人。贾清泰担任行长，负责全行日常经营管理工作。被告人贾清泰在担任万荣县汇民银行行长期间，违规向其关系户发放了多笔贷款。为应对运城市银监局、阳泉商业银行的监管和检查，2015年12月份，被告人贾清泰通过汇民银行股东刘某1的介绍，认识了山西鑫华信管理服务有限公司的王某2，意欲通过王某2给其关系户“运城关东公司”融资贷款，用以偿还其任职期间违法发放且造成无法偿还的大量贷款。之后，王某2向贾清泰提出融资的方式，即“同存质押”大额信托贷款业务，并具体介绍了“同存质押”大额信托贷款业务的主要操作流程：即由汇民银行存款（即所谓的同业存款）至第三方上海恒丰银行，再由恒丰银行委托国投泰康公司发放与同业存款等额的信托贷款至被告人贾清泰指定的企业，同时万荣县汇民银行要以存入上海恒丰银行的同业存款给该行提供担保。被告人贾清泰表示同意。此时，王某2及其合伙人申某1要给颐源工贸、佳宇丰化工两家企业融资贷款。最后贾清泰与王某2

被告人贾清泰犯违规出具金融票证罪、违法发放贷款罪被告人范某某犯违法发放贷款罪一案一审刑事判决书山西省万荣县人民法院刑事判决书（2018）晋0822刑初57号：万荣县人民检察院以万检刑诉（2018）55号起诉书指控被告人贾清泰犯违规出具金融票证罪、违法发放贷款罪，被告人范某某犯违法发放贷款罪，于2018年7月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，不公开开庭审理了本案。万荣县人民检察院指派检……