违法发放贷款罪 （2018）内0522刑初172号
裁判要旨
本院认为，公诉机关指控被告人王某犯违法发放贷款罪，所指控事实清楚，证据确实充分，罪名准确，应予支持。被告人王某作为金融机构工作人员，未严格按照《贷款通则》的规定履行职责，发放贷款时，贷前未严格审查借款人的借款用途、偿还能力、未如实制作贷款档案，贷后未及时跟踪，导致其单位向不符合贷款条件的人发放贷款，且到期后不能收回，造成重大损失，被告人王某依法构成违法发放贷款罪。被告人辩称贷户吴某是2014年办理的贷款，在未能归还的情况下于2015年续贷。经审查，吴某2014年的贷款也是由被告人王某作为信贷员在审查不严的情况下所发放，亦为违法发放贷款行为；被告人的辩护人关于本案系多因一果的辩解，无事实和法律依据，不予采纳；辩护人关于只有在金融机构穷尽一切追索途径后不能追回的贷款，才能认定为损失的辩解，于法无据，不予采纳。对被告人违法发放给贷户吴某的贷款，被告人王某在侦查机关立案后偿还10090.00元，虽依法不能从损失数额中予以扣除，但被告人自愿代替吴某归还部分欠款，具有一定的悔罪表现，依法酌情从轻处罚，对辩护人的辩护意见予以采纳。被告人王某在庭审中如实供述，主动认罪，积极赔偿单位所遭受损失，具有悔罪
摘要
经审理查明，2014年4月28日至2015年9月8日，被告人王某在担任科左后旗农村信用合作联社常胜信用社信贷员期间，违反《贷款通则》规定发放4笔贷款合计21万元，至立案时尚有贷款208569.45元不能追回。具体事实如下：1.2014年，科左后旗散都苏木西布日吐嘎查村民邓某2因修路工程需要钱款，经本村村民邓某1、王某1、王某2同意，以三人名义申请贷款，邓某2联系包片信贷员王某，向其提交了三人的身份证、户口本及结婚证复印件，其中邓某1与康某的结婚证复印件、王某1与正某的结婚证复印件、王某2与包某的结婚证复印件均系邓某2伪造，因为贷款时贷户邓某1与康某已经离婚，虽然二人生活在一起，但是没有办理复婚手续，王某1当时已经与前妻离婚，与正某还没有办理结婚登记，王某2与妻子包某的结婚证丢失。被告人王某未认真审核贷户的贷款用途，未对结婚证复印件与原件进行核对，未认真核实贷款手续，即制作贷款档案。该三笔贷款由被告人王某审查合格报经审批后，贷户将贷款交给邓某2使用。被告人王某在贷后跟踪调查中亦未发现问题。贷款到期后，贷户邓某1、王某1、王某2以贷款是邓某2使用，应由其偿还为由，拒绝还款，邓某1妻子康某、
正文（节选）
掋某违法发放贷款一案一审刑事判决书内蒙古自治区科尔沁左翼后旗人民法院刑事判决书（2018）内0522刑初172号：被告人王某违法发放贷款一案，由科左后旗人民检察院于2018年6月6日以后检公诉刑诉（2018）149号起诉书，向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序公开开庭审理了本案。科左后旗人民检察院指派检察员海涛、郭珊珊出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人张海涛到庭参加诉讼。现已审理终结科左后……