非法吸收公众存款罪 （2016）浙0185刑初563号

本院认为，上海钰申金融信息服务有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人施云舟、韩洁清作为该公司的其他直接责任人员，承担相应的刑事责任。被告人施云舟、韩洁清作为投资管理公司的高管，有义务对其所推销的债权转让理财产品的真实性进行核实，应比一般的公众有更高的审慎义务。被告人韩洁清也供认，临安分公司的营业执照是挂在公司大厅。被告人施云舟作为十八区总监，被告人韩洁清作为临安分公司第一营业部部长，两被告人应当知道公司的营业范围，明知该公司不具有以公开方式募集资金开展融资活动及从事公开宣称募集资金的管理业务的资质，仍利用“ｅ租宝”网络金融平台，以推荐人的名义向社会公众推销钰诚集团开发的信贷理财产品，并直接收取投资人资金，即以居间提供金融信息为名，行非法吸收公众存款之实，其行为符合我国刑法关于非法吸收公众存款罪的法律规定。鉴于两被告人归案后均能如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚，辩护人提出认罪悔罪的辩护意见本院予以采纳。被告人韩洁清已退出其违法所得人民币241226.91元，可酌情对其从轻处罚。本案系单位犯罪，系共同犯罪。被告人施

经审理查明，2014年7月，金某（北京）网络科技有限公司（以下简称：金某公司）在北京市开设“ｅ租宝”Ａ2Ｐ网贷平台（网址××）。该公司以支付高利息且保障本息为诱饵，通过网络、媒体、电话等途径向社会公开进行利诱性宣传，通过上海钰申金融信息服务有限公司（以下简称：上海钰申公司）、安某惠鑫金融信息服务（北京）有限公司（均另案处理）等十余家公司进行业务咨询、客户发展及维护，诱使投资者在“ｅ租宝”平台上投资安徽钰诚融资租赁有限公司的各类融资债权转让类理财产品。金某公司、上海钰申公司等公司均系丁某等人设立的安徽钰诚控股集团的子公司。2015年1月起，被告人施云舟担任上海钰申公司的第十八区域总监，并兼任上海钰申公司临安分公司总经理，先后负责管理上海钰申公司下属临安分公司、济南第一分公司、烟台第一分公司、常熟分公司、富阳分公司及厦门第一分公司等公司业务。同时，被告人施云舟筹建、注册成立上海钰申金融信息服务有限公司临安分公司（于2015年1月7日注册成立），并租用杭州市临安区钱王文化广场锦玉园一楼作为办公场所，任命被告人韩洁清等人为临安分公司营业部部长及倪某1、徐某1、赵某1、张某1等人为团队经理，高某

施云舟、韩洁清非法吸收公众存款罪一审刑事判决书浙江省杭州市临安区人民法院刑事判决书（2016）浙0185刑初563号：浙江省杭州市临安区人民检察院以杭临检公诉刑诉［2016］561号起诉书指控被告人施云舟、韩洁清犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。杭州市临安区人民检察院指派检察员严某出庭支持公诉，被告人施云舟及其……