非法吸收公众存款罪 （2017）皖0603刑初249号
裁判要旨
本院认为：安徽钰诚控股集团和钰诚国际控股集团以“ｅ租宝”为知名的Ａ2Ｐ互联网金融服务平台，为投资者提供基于以融资租赁债权交易为基础的金融信息服务，以其集团旗下的保理公司为投资者投资的项目提供保理为名，使用购买的空壳公司虚构融资租赁债权项目，以保本高息为诱饵，引诱投资者投资，直接收取投资者的投资款，且未将投资者的投资款置于第三方金融机构存管，形成自己控制的资金池，系变相吸收公众存款的行为。被告人戴宏伟和朱琳作为福洋财富淮北分公司的实际管理人，违反国家金融管理法律规定，组织福洋财富淮北分公司员工利用街头宣传、散发传单、店面咨询等方式进行公开宣传、推荐，向社会不特定人群推广销售“ｅ租宝”系列融资租赁债权转让项目，以支付高额利息为诱饵，采取为投资者下载手机ＡＰＰ、注册投资账户、提供ＰＯＳ机刷卡收取投资款等手段，为其上级公司钰诚集团的“ｅ租宝”非法集资活动变相向社会不特定人员吸纳资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，依法予以支持。二人在公司实施非法吸收公众存款的实际经营管理中皆起到一定作用，系共犯。辩护人关于戴宏伟不是公司的实际管理者，朱琳不是公司实际负责人，其行
摘要
经审理查明：2014年7月至2015年12月期间，由丁宁（已判决）实际控制的安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司（简称钰诚集团），在未取得银行业金融机构资质的前提下，利用集团下属的安徽钰诚融资租赁有限公司（简称钰诚租赁公司）、安信惠鑫金融信息服务（北京）有限公司（简称安信惠鑫公司）及金易融（北京）网络科技有限公司（简称金易融公司）的“ｅ租宝”网络平台，由钰诚租赁公司利用收购的空壳公司编造虚假的融资租赁项目，包装成“ｅ租稳盈”、“ｅ租财富”、“ｅ租富享”、“ｅ租富盈”、“ｅ租年丰”、“ｅ租年享”等年化收益率9%-14.6%不等的理财产品，在金易融公司的“ｅ租宝”网络平台销售，以转让融资租赁债权支付高额利息，由该集团实际控制的增益（天津）商业保理有限公司等多家公司为投资提供担保、保理为诱饵，并通过互联网、中央电视台、各地方电视台、机场、冠名动车、高铁列车组、公交车站等公共场所向社会公开进行利诱性宣传，向不特定社会公众销售“ｅ租宝”系列理财产品。同时，钰诚集团收购或注册成立福洋财富管理江苏有限公司（以下简称福洋财富公司）、上海聚汇通金融信息服务有限公司、上海钰申金融信息服务有限公司、上
正文（节选）
戴宏伟、朱琳一审刑事判决书安徽省淮北市相山区人民法院刑事判决书（2017）皖0603刑初249号：淮北市相山区人民检察院以相检刑诉（2017）206号起诉书、相检刑追诉（2017）4号追加起诉决定书指控被告人戴宏伟、朱琳非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院立案后依法组成合议庭，于2018年7月20日、2019年3月13日公开开庭审理了本案。案件审理期间，补充侦查二次，报请淮北市中级人民法院延期审……