非法吸收公众存款罪 （2016）湘0104刑初585号

本院认为，被告人张谢全、陈雪、彭友诚作为“钰诚系”关联公司其他责任人员，违反国家金融管理制度，组织人员通过宣传推广方式帮助“钰诚系”采用非法方法非法吸收公众存款，数额巨大并有其他严重情节，其行为均已经构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人张谢全、陈雪、彭友诚起辅助作用，均系从犯，应当减轻处罚。被告人张谢全、陈雪主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人彭友诚到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人陈雪、彭友诚主动退缴违法所得，可以酌情从轻处罚。对于被告人彭友诚及其辩护人所提彭友诚接到他人通知主动到办公室等待公安人员，不属于被抓获的辩解和辩护意见，经查，被告人彭友诚没有主动、直接向司法机关投案的情节，其本人及辩护人亦不能提交相关证据予以证明。对该项辩解和辩护意见，本院不予采纳。对于被告人彭友诚的辩护人所提彭友诚能如实供述、主动退缴违法所得，可以从轻处罚等辩护意见，经查与事实相符，本院予以采纳。被告人陈雪、彭友诚均系初犯，到案后具有悔罪表现，其所在社区矫正部门亦愿意接收其进行社区矫正。

公诉机关指控：英途世纪（北京）商务咨询有限公司（以下简称英途世纪公司）、英途财富（北京）投资顾问有限公司（以下简称英途财富公司）系钰诚国际控股集团控制的下属公司，均未获得金融许可证，经营范围也不含公开方式募集资金、金融担保融资业务类。英途财富公司设立了所谓“芝麻金融”（后更名为“盈元宝”）社交金融模式，运行“芝麻金融”ＡＰＰ软件，设置期限分别为1个月到1年不等、年化收益率分别为9.5%-12%不等的“月月添利”、“三月优享”、“六月丰盈”、“年安丰裕”理财产品，通过社会公众在ＡＰＰ软件上注册账号后选择理财产品经由“易宝支付”等第三方支付平台吸纳钱款投入。英途世纪公司则作为渠道商推荐芝麻金融平台发布的产品并从事相关产品的市场宣传及售后服务等活动，并组建了大区、地区、分公司、营业部、分部（团队）的管理层级和行销序列组织架构。2015年7月至12月间，英途世纪公司在长沙市筹备建立分公司、申请分公司登记并租赁长沙市岳麓区岳麓大道36号滨江金鼎大厦一层商铺等处作为营业场所，搭建管理层级和行销序列，通过雇用的财富管理师向外发放宣传单、电话推广、电子显示屏宣传等方式吸纳人员1108人次加入芝麻金融平

张谢全、陈雪非法吸收公众存款一审刑事判决书湖南省长沙市岳麓区人民法院刑事判决书（2016）湘0104刑初585号：长沙市岳麓区人民检察院以长岳检刑刑诉［2016］579号起诉书指控被告人张谢全犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月30日向本院提起公诉，并于2016年12月9日以长岳检刑刑追诉［2016］7号追加起诉决定书指控被告人陈雪、彭友诚犯非法吸收公众存款罪，向本院提起追加起诉。在审理过程中，……