非法吸收公众存款罪 （2018）津0116刑初80205号

综上所述，本院认为，被告人王艳凤违反金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，应当依法予以惩处。公诉机关指控王艳凤犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人王艳凤案发后主动投案，到案后在侦查和审查起诉阶段能如实供述，本案法庭辩论终结前亦对指控的犯罪事实没有异议，应当认定其具备自首情节，可以依法从轻或者处罚；其同意量刑建议且签字具结，可以依法从宽处罚；其虽直接介绍集资参与人参与投资，但在共同犯罪中与上游相关同案犯相比，其地位和作用均相对较轻，案发后又积极退赃退赔，均可以酌情从轻处罚。综合考虑本案全部事实情节，公诉机关所提量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人以王艳凤具备自首、认罪认罚、作用相对较小、积极退赃、初犯等情节为由，建议对其从宽处罚并适用缓刑的辩护意见成立，本院予以采纳。

经审理查明：2013年3月至2015年4月间，在未经国家相关主管部门批准的情况下，张某2（另案处理）伙同胡某、刘某2、张某3、王新竹（均已判决）等人，以投资所谓的“美国ＶＣｌｕｂ”（以下简称“ＶＣ俱乐部”）名义，通过人传人、组织聚餐及发放礼品活动、召开推介会、讲课、发传单、网络及媒体宣传等方式向社会不特定人宣传售卖ＶＣ俱乐部系列理财产品（包括炒道琼斯指数的ＶＣ俱乐部一期理财产品及炒外汇的ＶＣ俱乐部二期理财产品），并承诺到期保本高息或者给予高额回报。2015年4月，ＶＣ俱乐部理财项目停止运营，造成投资人损失无法挽回。2014年5月，张某2、胡某、刘某2、张某3、王新竹等人在天津空港经济区发起成立瀚霖银投（天津）资产管理有限公司（以下简称“瀚霖公司”），2014年5月至2016年4月间，在未经国家相关主管部门批准的情况下，采用上述相同方式继续对社会公众公开宣传，除继续售卖ＶＣ俱乐部理财产品外，还开始售卖瀚霖公司65万代客理财、瀚霖自由30、证券定投、瀚霖稳健增值性ＡＢＣＤ套餐等相关理财产品及瀚霖集团“原始股”，大肆向社会公众吸揽资金。上述期间内，该集资团队为扩大吸揽途径，采取高额返点等方式

王艳凤非法吸收公众存款一审刑事判决书天津市滨海新区人民法院刑事判决书（2018）津0116刑初80205号：天津市滨海新区人民检察院以津滨检公诉刑诉〔2018〕219号起诉书指控被告人王艳凤犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月19日向本院提起公诉，本院于2018年11月20日立案。诉讼过程中，天津市滨海新区人民检察院因补充侦查于2018年12月25日建议对本案延期审理。本院依法组成合议庭，分别……