集资诈骗罪 （2019）豫13刑初2号
裁判要旨
本院认为，被告人贾彩荣以非法占有为目的，使用诈骗方法非法吸收公众存款，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。南阳市人民检察院的指控成立，本院予以支持。被告人贾彩荣在刑罚执行期间又发现漏罪，应数罪并罚。依照最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条规定，应当认定贾彩荣具有非法占有目的，其非法集资行为依法构成集资诈骗罪，故贾彩荣的辩解及其辩护人的此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人贾彩荣及其辩护人在庭审时辩称公诉机关指控案发时华烨公司西峡办事处尚有6530.2万元本金不能归还，但该部分未扣除已经支付的利息的意见，经查，截至案发，华烨公司西峡办事处向社会公众吸收存款474户共计15016万元，其中已退还本金8485.8万元，支付利息1596.7648万元，本金6530.2万元未退还，本息折抵尚有4933.4352万元不能退还，故对该辩解意见本院予以采纳。本案中所吸收的本金，应当退赔给集资参与人。已吸收的资金向部分集资参与人支付的利息，应当依法追缴，但该部分集资人的本金尚未归还的，所支付的利息可予折抵本金。对于在公安机关公示期限内已报案集资参与人和在法院
摘要
经审理查明，2011年4月始，被告人贾彩荣未经批准，在南阳市人民路中信银行设立河南华烨投资担保有限公司南阳办事处，指派孙迎铎、王德存负责办事处工作，后指使工作人员黄影等人利用亲朋好友和自己的职务影响力，向社会公开宣传，以联合投资为名，以高息为诱饵，由河南华烨投资担保有限公司担保，以贾彩荣个人名义向社会不特定人员非法吸收存款。仅自2012年7月至2014年11月，贾彩荣面向社会不特定人员988人非法吸收存款18617万元，其中已退还682人本金共计16089万元。截止2014年11月30日应支付公众存款本金7226万元，已支付利息2522.0129万元，本息折抵尚有4703.9871万元本金不能退还。2012年11月1日，贾彩荣在西峡县城人民路成立河南华烨投资担保有限公司西峡办事处，委托刘改各任该公司驻西峡办事处负责人，解慧玲任办事处会计,杜某、闫某5、王某1、张某Ａ为公司员工，以联合投资为名，以高息为诱饵，以贾彩荣个人名义借款，河南华烨投资担保有限公司担保，在西峡县变相向社会公众吸收存款。至2014年11月份，向社会公众474户吸收存款共计15016万元，其中已退还本金8485.8万元
正文（节选）
贾彩荣集资诈骗一审刑事判决书河南省南阳市中级人民法院刑事判决书（2019）豫13刑初2号：河南省南阳市人民检察院以宛检公诉刑诉〔2019〕1号起诉书指控被告人贾彩荣犯集资诈骗罪一案，于2019年1月17日向本院提起公诉。本院立案受理后依法组成合议庭，于2019年3月7日公开开庭审理了本案。河南省南阳市人民检察院指派检察员李洗轩、褚海剑出庭支持公诉，被告人贾彩荣及其辩护人金翔宇到庭参加诉讼。现已审理……