集资诈骗罪 （2016）赣1123刑初31号

本院认为，被告人桑至中以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，致使2492.07万元人民币集资款无法偿还，数额特别巨大，被告人占莲英隐瞒已与被告人桑至中离婚的事实，谎称被告人桑至中从事房地产开发及招投标需要资金，谎称桑至中从事的投资项目能挣钱，许诺高额利某，以夫妻名义与桑至中共同集资人民币56万元，导致集资款人民币51.84万元无法偿还，数额巨大，两被告人的行为均构成集资诈骗罪，系共同犯罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，依法予以支持。辩护人毛巧云、舒培义提出被告人桑至中没有非法占有目的，其非法吸收资金的行为应定性为非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人桑至中自2009年在萍乡市莲花县的工程建设投资失败后便没有从事任何生产经营活动，但其编造谎言,许诺高额利某或分红,大量向他人吸收借款及投资款，将少部分集资款采取“拆东墙补西墙”的方式用于归还借款本金及利某，大部分集资款不知去向，致使大部分集资款不能返还，给被害人造成的损失数额特别巨大，其行为具有“以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法吸收公众存款”主客观特征，结果上也实际侵害了被害人的财产所有权，符合集资诈骗罪的犯罪构成要件，已

经审理查明：被告人桑至中、占莲英原系夫妻关系，双方于2012年9月14日协议离婚,协议约定被告人桑至中补偿被告人占莲英人民币30万元，被告人桑至中每月支付被告人占莲英女儿抚养费人民币1500元（支付至25岁）。离婚后双方有时会住在一起。2013年5月10日，被告人占莲英借给桑至中人民币15万元，桑至中每月支付占莲英利某人民币4500元。2005年，被告人桑至中在萍乡市莲花县与他人合伙开发玉京商厦的工程建设，2009年该工程投资失败，欠债80余万元人民币。被告人桑至中此后没有从事任何生产活动，无其他经济收入，为偿还借款本息，被告人桑至中开始编造其在萍乡市、上饶市和湖南等地从事房地产开发及相关工程招标投标的谎言，未经中国银行业监督管理委员会上饶银监分局玉山办事处批准，单独或伙同被告人占莲英大量向被害人徐某、杨某1、袁某等30人吸收借款及投资款，并许诺高额利某（月息2%-5%）或分红。自2014年5月开始，被告人占莲英明知被告人桑至中没有吸收公众存款的资质，仍受被告人桑至中之托帮助被告人桑至中借款，被告人桑至中承诺给她好处费，在借款过程中，被告人占莲英隐瞒其已与被告人桑至中离婚的事实，在不知

桑至中、占莲英集资诈骗一审刑事判决书江西省玉山县人民法院刑事判决书（2016）赣1123刑初31号：玉山县人民检察院以玉检公诉刑诉（2016）26号起诉书指控被告人桑至中、占莲英犯集资诈骗罪，于2016年3月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。玉山县人民检察院指派代理检察员王威出庭支持公诉，被告人桑至中与辩护人毛巧云、舒培义，被告人占莲英与辩护人汪小剑、叶林光到庭参加诉讼……