挪用资金罪 （2018）豫0523刑初265号
裁判要旨
本院认为，被告人李照红身为金融机构工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额巨大，超过三个月未还，其行为已构成挪用资金罪；李照红违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪，公诉机关指控罪名成立。李照红犯数罪，应当数罪并罚。李照红及其辩护人提出李照红不构成挪用资金罪、违法发放贷款罪之理由，经查，李照红利用职务之便，为了完成本人收息任务，冒名以贷还息，且超过三个月未归还，其行为符合挪用资金罪的构成要件；另李照红明知王合生、王某16不符合贷款条件，违反相关借贷管理规定，而借用他人之名，为王某16等人发放贷款，其行为已构成违法发放贷款罪，故对该项辩护意见本院不予采纳。李照红及辩护人提出受领导安排办理贷款手续的意见，并未提供证据证实，且他人的行为是否违法并不影响李照红挪用资金罪、违法发放贷款罪的认定，故对其辩护意见本院不予采纳。
摘要
经审理查明：一、挪用资金的事实2005年8月至2014年3月，被告人李照红在担任汤阴农商银行五陵支行（原汤阴县农村信用合作联社五陵信用社）信贷员期间，利用职务上的便利，为完成收息任务，以发放冒名贷款、截留收回的贷款本息等形式挪用本单位资金206笔共计276.67万元，数额巨大且均未退还，并导致多人的个人信用出现不良记录。现信用社把我们拉进了银行系统的黑名单，我们要求公安机关查明事实，消除对我们的不良信用记录。7.证人芦海付、李某1的证言内容为:2012年9月份的一天上午,李照红找到我们,说他在信用社当信贷员,每月的收息任务太重,为了完成收息任务,想用我们的名义申请贷款还他垫付的利息,贷款本金和利息都由他来还,并且说贷出钱后,只用两三个月,就归还信用社,我们不用负任何责任。后我们在他的安排下到信用社信贷大厅在借款合同上签字按手印、照相录指纹，办好手续我们就走了。8.被告人李照红的供述：我在担任五陵信用社信贷员期间,迫于考核压力，为了完成收息任务，以假借冒名贷款和收取贷款本息不入账的形式用来垫付应当收回的贷款利息。实际上就是以贷收息，拆东墙补西墙。垫付的贷款利息有两类，一类是为完成收息任务
正文（节选）
李照红挪用资金、违法发放贷款一审刑事判决书河南省汤阴县人民法院刑事判决书（2018）豫0523刑初265号：汤阴县人民检察院以安汤检公刑诉（2018）211号起诉书指控被告人李照红犯挪用资金罪、违法发放贷款罪，于2018年6月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汤阴县人民检察院指派检察员刘译浓出庭支持公诉，被告人李照红及其辩护人陈晓攀到庭参加诉讼。现已审理终结汤阴县人民检察……