非法吸收公众存款罪 （2018）豫1402刑初92号

本院认为，被告人宋小飞违反国家金融管理法规，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。但对犯集资诈骗罪的指控，经查，借款人李某12、高某、冯某等人用自己的房屋做抵押，向海亚公司担保借款，没有如数收到海亚公司预借的款项，因为个别借款人事先违约，所提供担保物存在重复抵押，不能办理他项权证，再者2014年6月份前后，商丘担保行业出现理财户资金挤兑现象，海亚公司在没有征得借款人同意的情况下，把没有完全交付借款人的部分资金用于兑付部分到期理财户的本金与利息，没有挥霍与浪费，不具有刑法意义的非法占有，其指控观点不予支持。案发后，宋小飞主动到公安机关投案，如实供述自己的罪行，系自首。案发后，被告人宋小飞积极配合资产兑付，且已兑付部分集资参与人资产，剩余部分集资参与人的资产有可能兑付和返还，后果不严重，可以依法从轻处罚，宣告缓刑对所居住社区无重大不良社会影响，可以依法宣告缓刑。被告人宋小飞及其辩护人提出公诉机关指控宋小飞非法吸收公众存款的犯罪数额有异议，除一对一的业务和已兑付的理财户外，实际未兑付仅28000万元；冯某等人的借款没有完全给他们是有约定和原因的，宋小

经审理查明：2009年7月6日，被告人宋小飞注册成立河南海亚投资担保有限公司，宋某1为公司法定代表人（挂名，未参与实际经营）。2011年12月27日公司增资后，更名为海亚公司，宋小飞为公司的实际出资人及控制人。2011年12月至2016年3月，海亚公司在未经中国人民银行批准的情况下，通过电视滚动广告的形式向社会进行宣传，由海亚公司提供担保，以月息1分至2分不等的利率，向社会不特定群众非法吸收存款，从中收取借款人的管理费用。2014年6月份，商丘市担保行业发生集资参与人挤兑现象，海亚公司在大部分借款人不能及时返本付利息情况下，海亚公司从其收取的管理费和后期极少部分的借款中代偿部分先期集资参与人的本金与利息。截止2019年9月30日，被告人宋小飞向社会公众非法吸收公众存款涉及集资参与人2887人，报案合同金额共计人民币63719.2384万元，已兑付本金19592.1196万元，已兑付利息5736.9225万元，尚欠本金人民币33201.3969万元暂未兑付（不含另案处理民权县杨某3非法吸收公众存款案件的5188.7994万元）。所吸收的资金用于河南长建置业有限公司（以下简称：长建置业）开

宋小飞非法吸收公众存款一审刑事判决书河南省商丘市梁园区人民法院刑事判决书（2018）豫1402刑初92号：商丘市梁园区人民检察院以商梁检刑诉［2017］398号起诉书指控被告人宋小飞犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。商丘市梁园区人民检察院指派检察员王涛出庭支持公诉，被告人宋小飞及其辩护人刘慧敏到庭参加诉讼。期间，退回侦查……