非法吸收公众存款罪 （2019）鄂0822刑初124号

本院认为，被告人刘卫华、张传国、李元华违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中刘卫华涉案金额人民币1038万元，张传国涉案金额人民币1199.5万元，李元华涉案金额人民币405万元，均为数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。刘卫华、张传国、李元华在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚。刘卫华、张传国、李元华犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚。三被告人的辩护人提出的辩护意见与查明的事实相符，本院予以采纳。

经审理查明：2013年底，苏某2来（已判刑）因投资失败致巨额债务无法偿还，遂产生了模仿荆门汇生行投资理财公司融资模式向社会集资偿还债务的想法。2014年7月4日、7月24日、10月20日分别在沙某县、钟祥市、荆门市东宝区注册成立了沙某中金某2投资信息咨询服务有限公司（以下简称中金某2）、钟祥市富民行投资理财服务有限公司（以下简称富民行）、荆门市融聚行投资理财服务有限公司（以下简称融聚行）三家投资理财咨询中介公司，并委任被告人刘卫华、张传国、李元华为三家公司总经理，具体负责管理和组织员工、向社会不特定人员公开宣传、散发宣传资料、组织员工接待客户、与客户签定借款合同、安排会计发放投资人收益等。因工商部门核准投资理财咨询中介公司不能直接进行融资业务，苏某2来便联系了“可信装饰”、“禾田肥业”、“威丰粮油”、“广源食品”、“同顺房产”等五家需要融资的企业项目，加上自己的“金地佳苑”房产项目，并制作上述六家企业的宣传资料和广告交给刘卫华、张传国、李元华，向社会广泛宣传、散发，宣称收益月月兑现，到期退本，规定1万起投，月息1.5%，年息18%。具体操作流程为：由苏某2来指定六家企业的出借人代表，借

刘卫华、张传国非法吸收公众存款一审刑事判决书湖北省沙洋县人民法院刑事判决书（2019）鄂0822刑初124号：沙洋县人民检察院以沙检公诉刑诉（2019）63号起诉书指控被告人刘卫华、张传国、李元华犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。沙洋县人民检察院指派检察员胡金凤出庭支持公诉，被告人刘卫华及其辩护人易昆、被告人张传国及其辩护人……