非法吸收公众存款罪 （2018）浙0182刑初354号

本院认为，被告人张志娟违反国家有关规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；其以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为构成骗取贷款罪；其违反国（边）境管理法规，偷越国（边）境，情节严重，其行为还构成偷越国（边）境罪。公诉机关指控罪名成立。对被告人张志娟应实行数罪并罚。被告人张志娟归案后如实供述了自己非法吸收公众存款及偷越国（边）境的犯罪事实，可以从轻处罚。针对辩护人所出被告人张志娟具有自首情节的辩护意见。本院认为被告人张志娟主动投案后，违反取保候审的规定私自出境，后被抓获归案，缺乏将自己置于司法机关控制之下的主动性，故不能认定为自首。辩护人的该项辩护意见不予采纳。

经审理查明：一、非法吸收公众存款事实2010年至2014年期间,被告人张志娟以资金周转等为由，承诺支付一定的高额利息，向社会不特定人员借款，并不断以借新账还旧账的方式非法吸收存款。截止案发，被告人张志娟先后向胡某1、王某1、商某等人非法吸收存款共计人民币1288万元，造成实际损失人民币684.5万元。被告人张志娟将上述非法吸收的公众存款用于建德市新博家纺有限公司的经营及归还债务、支付高额利息等。具体事实如下：1.2010年至2012年间，被告人张志娟以需要资金周转为由,承诺支付3%至4%的月息,向胡某1借款共计人民币300万元，支付利息已逾人民币300万元，本金未归还。2.2011年至2012年间，被告人张志娟以需要资金周转为由,承诺支付2%左右的月息,向王某1借款共计人民币100万元，支付利息约人民币58万元，造成实际损失约人民币42万元。3.2012年11月14日，被告人张志娟以需要资金周转为由,承诺支付1.5%的月息,向陆某借款人民币20万元，共支付利息人民币5.4万元，造成实际损失人民币14.6万元。4.2013年4月10日、5月15日、5月24日,被告人张志娟以需要资金周转为

漠志娟偷越国(边)境罪一审刑事判决书浙江省建德市人民法院刑事判决书（2018）浙0182刑初354号：浙江省建德市人民检察院以建检公诉刑诉（2018）356号起诉书指控被告人张志娟犯非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪、偷越国（边）境罪，于2018年12月10日向本院提起公诉。本院立案后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。2019年3月7日，建德市人民检察院向本院建议延期审理，本院于当日……