诈骗罪 （2019）陕0113刑初1095号

本院认为，从2018年7月至2019年1月，被告人陈成玉以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以无抵押、快速放款等理由诱使多名被害人向其借款，在与被害人签订还款规则不明的虚高借款合同及承租人和租赁期限空白或租赁期限与租金明显不对等的房屋租赁合同后向被害人放款，但在放款时又以各种名义扣除相关费用并制造虚假给付事实，肆意制定并修改还款办法，恶意垒高借款金额，在被害人无力还款时以言语威胁、纠缠、跟踪、侵入住宅、向家属讨债等软暴力方式索要虚高债务。被告人苏娟、薛帅梅、冯宁宁明知陈成玉实施上述行为而多次帮助陈成玉实施上述犯罪活动，扰乱社会经济秩序，造成恶劣的社会影响，四被告人的行为符合套路贷恶势力犯罪团伙的构成要件，应依法惩处。其中被告人陈成玉以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱款，数额巨大；被告人苏娟明知被告人陈成玉实施违法犯罪活动而长期帮助其制作借款及租赁合同、设计借贷方案、提供借贷资金、记录账务、介绍中介及贷款客户、查询客户房产信息，其行为亦构成诈骗罪，数额巨大；被告人薛帅梅明知被告人陈成玉假借民间借贷名义与被害人签订虚高借款合同，仍为其介绍贷款客户，其行为亦构成诈骗罪，数额较大

西安市雁塔区人民检察院指控，被告人陈成玉长期在西安市从事个人贷款业务，被告人苏娟就职于西安叁众某某金融服务外包有限公司，苏娟长期帮助陈成玉制作借款及租赁合同、设计借贷方案、提供借贷资金、记录账务、介绍中介及贷款客户。被告人薛帅梅系苏娟在叁众某某公司所负责的业务团队成员。2018年6月，苏娟介绍薛帅梅给陈成玉招揽贷款客户，陈成玉与薛帅梅达成协议，每成功介绍一名客户给薛帅梅返还合同金额的11%，二人从此形成固定合作模式。被告人冯宁宁系陈成玉同乡，2018年9月起与陈成玉经常纠集，帮陈成玉索要债务。2018年至2019年，被告人陈成玉以非法占有为目的，假借民间借贷名义，以无抵押、快速放款等理由吸引被害人，以“家访费”、“保证金”、“行业规矩”、“车马费”等名义诱使被害人签订还款规则不明的虚高借款合同，及承租人和租期空白或租期和租金明显不对等的房屋租赁合同，制造虚假给付事宜，肆意制定还款办法，恶意垒高借款金额，在被害人无力还款时以言语威胁、纠缠、跟踪、侵入住宅、向家属讨债等软暴力的方式索要虚高债务。被告人苏娟、薛帅梅、冯宁宁在明知的情况下，长期帮助陈成玉实施犯罪，具有明显社会危害性，四人已形成

冯宁宁,苏娟,薛帅梅等诈骗罪一审刑事判决书西安市雁塔区人民法院刑事判决书（2019）陕0113刑初1095号：西安市雁塔区人民检察院以雁检诉刑诉［2019］983号起诉书指控被告人陈成玉、苏娟、薛帅梅、冯宁宁犯诈骗罪，于2019年8月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西安市雁塔区人民检察院指派检察员平静、代理检察员王楠欣出庭支持公诉，被告人陈成玉及其辩护人李向飞、被告人……