非法吸收公众存款罪 （2017）豫0191刑初294号
裁判要旨
本院认为，被告人张庆鸣、徐宜倩伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪；张庆鸣以非法占有为目的，使用诈骗手段非法集资，数额特别巨大，其行为又构成集资诈骗罪，张庆鸣一人犯数罪，应当实行数罪并罚。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。关于被告人张庆鸣辩称没有诈骗的故意及其辩护人辩称没有侵占涉案资金的故意的意见，经查，根据张庆鸣供述可知，其通过理财邦进行线上融资，很少使用实际的用款项目作推广，项目大部分为虚构的个人和单位借款项目，在百度上推广，花费巨额推广费用，宣传理财邦平台的安全性和第三方监管。徐宜倩的供述也证明理财邦平台做的是虚构的项目。根据投资客户邸士强、李静、韩淑云等人的证言可知，客户在理财邦平台投资时都是投资向没有具体名称的某某公司项目，客服说都是真实可靠的项目，因为要保证融资企业的隐私，所以没有显示真实名称。客服宣传项目有政府背景，实力很强，保本保息等。根据司法鉴定意见可知，张庆鸣等通过线上理财邦平台吸收的社会公众资金共计1.617亿元，除700万元投资于开封市仙侬园项目外，仅用于还本付息97.57万元，其余被用于偿还前期万鼎公司
摘要
经审理查明：自2011年11月起，被告人张庆鸣、徐宜倩先后注册成立河南上万鼎计算机科技有限公司、河南万鼎企业管理咨询有限公司、河南上燚实业有限公司、郑州万鼎投资有限公司、郑州万鼎投资集团有限公司（上述系列公司，以下简称万鼎公司），张庆鸣任法人，系公司实际控制人，徐宜倩任副总经理，负责公司日常事务。张庆鸣、徐宜倩以万鼎公司名义，未经有关部门依法批准，在社会上（简称“线下”）向社会公众许诺约1.6%至2%左右的利息回报，以万鼎公司名义吸收社会公众的资金。经审计，已查证属实共吸纳社会公众363人，吸收社会资金人民币20402.05万元，未兑付金额2615.9万元。张庆鸣利用上述资金先后投资山西晋豫泰房地产开发有限公司开发的滑县“金阳光”房地产项目、新乡金山房地产开发有限公司开发的“贵族花园”房地产项目等。2014年5月，万鼎公司兑付困难，被告人张庆鸣明知没有归还能力，仍伙同徐宜倩等人，依托位于郑州市郑东新区东风南路“绿地之窗”写字楼的河南上万鼎计算机科技有限公司，开发“理财邦”互联网投资平台，未经有关部门依法批准，虚构“Ｐ2Ｐ”投资项目，谎称“保本保息”，许以高额收益回报，在互联网上（简称“
正文（节选）
张庆鸣、徐宜倩非法吸收公众存款、集资诈骗一审刑事判决书河南省郑州高新技术产业开发区人民法院刑事判决书（2017）豫0191刑初294号：郑州高新技术产业开发区人民检察院以郑开检刑诉［2017］3035号起诉书、郑开检刑变诉［2017］3002变更起诉决定书指控被告人张庆鸣、徐宜倩犯非法吸收公众存款罪、张庆鸣犯集资诈骗罪一案，于2017年3月7日、2017年5月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议……