委托理财合同纠纷 （2019）粤01民终18573号

何勇梅将其自有证券账户及资金委托给谢竞，由谢竞在资本市场从事股票交易活动，该口头协议具有委托理财合同的性质。《中华人民共和国证券法》第四十三条规定，“证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。”谢竞作为证券公司从业人员，在其任职期间内接受何勇梅委托操作账户的行为，属于证券法第四十三条所禁止的情形，证券监督管理部门已经对谢竞的违规行为作出相应认定。因此，本案合同应当认定无效。关于涉案账户资金损失数额，何勇梅、谢竞均确认为36万元，一审法院予以认可。关于损失承担的问题，资本市场的涨跌无法控制，但投资者可以控制自身的买卖行为。涉案账户资金损失，是在股票市场持续下跌的大环境下随交易过程产生的，究其原因，是何勇梅、谢竞作为账户控制人过于自信、忽视风控、逆势操作导致。相应损失应当根据当事人双方的过错程度认定。谢竞作为证券公司的从业人员，明知法律禁止性规定，仍然违规接受何勇梅的委托，其职业身份客观上使何勇梅产生了更大信赖，且谢竞

何勇梅将其自有证券账户及资金委托给谢竞，由谢竞在资本市场从事股票交易活动，该口头协议具有委托理财合同的性质。《中华人民共和国证券法》第四十三条规定，“证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。”谢竞作为证券公司从业人员，在其任职期间内接受何勇梅委托操作账户的行为，属于证券法第四十三条所禁止的情形，证券监督管理部门已经对谢竞的违规行为作出相应认定。因此，本案合同应当认定无效。关于涉案账户资金损失数额，何勇梅、谢竞均确认为36

广东省广州市中级人民法院民 事 判 决 书（2019）粤01民终18573号上诉人（原审被告）：谢竞，男，1990年9月24日出生，汉族，住广东省云浮市郁南县。委托诉讼代理人：郭一文，广东满祥律师事务所律师。委托诉讼代理人：谢朝政，广东满祥律师事务所律师。被上诉人（原审原告）：何勇梅，女，1982年7月13日出生，汉族，住广东省云浮市郁南县。委托诉讼代理人：陈新玉，北京市盈科（深圳）律师事务所律师……