（2018）川03行终31号

人行自贡支行在收到江勇的投诉举报后，根据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款的规定，对被举报的三家银行的业务行为通过多种方式进行了调查、核实，并就调查结果向江勇出具了书面答复意见。其调查、回复行为程序合法。本案焦点在于：一、被举报的三家银行行为是否合法、合规；二、人行自贡支行是否应当要求被举报的三家银行对江勇的损失进行先行赔付。关于争议焦点，评析如下：一、关于被举报的三家银行业务行为是否合法、合规的问题。被举报的三家银行在为江勇办理业务过程中，按照要求对江勇的申请材料进行了审核，并进行了风险提示，在得到江勇的书面确认后方为其开通的相应业务，且该业务未超过银行的经营业务范围。其后，江勇自行通过网上银行与平台进行交易，系江勇的自主自愿行为，银行仅根据江勇的指令进行相应的资金划转、履行合同义务。江勇认为三家银行没有审核现货交易平台资质、交易模式以及对交易活动进行科学、有效、及时监控。根据《商品现货市场交易特别规定（试行）》第二十条的规定，对涉诉现货交易平台的审查、监控不是作为商业银行的三家被举报银行的权责范围,同时，因三家交易平台及对应的收单行均不在自贡市辖区，亦无权对交易平台及

上诉人江勇与被上诉人中国人民银行自贡市中心支行金融行政管理纠纷案二审行政判决书

四川省自贡市中级人民法院行 政 判 决 书（2018）川03行终31号上诉人（原审原告）江勇，男，1966年2月出生，汉族，住四川省自贡市自流井区。被上诉人（原审被告）中国人民银行自贡市中心支行，住所地四川省自贡市自流井区汇东路***号。负责人胡国文，行长。委托代理人吴筱，四川品冠律师事务所律师。上诉人江勇诉被上诉人中国人民银行自贡市中心支行（以下简称人行自贡支行）金融行政管理纠纷一案，不服四川省……