借款合同纠纷 （2021）青01民终576号

在审理涉及汇成公司的金融借款合同系列案件中发现，2016年至2017年期间，包括被告沈桂山等多名借款人通过汇成公司向原告农商银行海湖支行申请贷款，金额为200万元（部分为150万元），贷款以各借款人采购建材或装饰装修为由，贷款申请资料由汇成公司的业务人员提供，经各借款人签字后提交原告农商银行海湖支行，各借款人、汇成公司为申请贷款向银行提交的采购合同、装修协议等资料均为虚构，各借款人与采购合同、装修协议的第三方实际上不存在真实的交易，贷款申请事由为虚构，贷款用途与《个人借款合同》的约定不符。原告农商银行海湖支行将贷款金额发放至各借款人的账户后，当日依据《委托支付协议》划转至第三方账户，据部分借款人陈述，第三方的账户实际由汇成公司控制，汇成公司取得款项后，未按约定将款项返还给借款人。另外，目前汇成公司法定代表人徐洪光涉案在逃。因此，本案中借款人与担保人汇成公司存在伪造虚假的采购协议、虚构和改变贷款用途、骗取贷款的犯罪嫌疑。依据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定

在审理涉及汇成公司的金融借款合同系列案件中发现，2016年至2017年期间，包括被告沈桂山等多名借款人通过汇成公司向原告农商银行海湖支行申请贷款，金额为200万元（部分为150万元），贷款以各借款人采购建材或装饰装修为由，贷款申请资料由汇成公司的业务人员提供，经各借款人签字后提交原告农商银行海湖支行，各借款人、汇成公司为申请贷款向银行提交的采购合同、装修协议等资料均为虚构，各借款人与采购合同、装修协议的第三方实际上不存在真实的交易，贷款申请事由为虚构，贷款用途与《个人借款合同》的约定不符。原告农商银行海湖支行将贷款金额发放至各借款人的账户后，当日依据《委托支付协议》划转至第三方账户，据部分借款

青海省西宁市中级人民法院民事裁定书（2021）青01民终576号上诉人(原审原告)：青海西宁农村商业银行股份有限公司海湖路支行，统一社会信用代码，住所地，青海省西宁市城西区。负责人：张风秀，该支行行长。委托诉讼代理人：廖静茹、单俊锋。被上诉人(原审被告)：青海汇成融资担保有限责任公司，统一社会信用代码，住所地，青海省西宁市城西区。法定代表人：徐洪光。被上诉人(原审被告)：沈桂山，公民身份号码：××……