信用证诈骗罪 （2018）湘0702刑初496号

本院认为，被告人张海军以非法占有为目的，以虚假的贸易事实，骗开信用证，并利用信用证及伪造信用证附随单据，非法获取银行资金19294666.7元，数额特别巨大，其行为已构成信用证诈骗罪。公诉机关指控被告人张海军犯信用证诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，其指控的罪名成立，本院予以支持。被告人张海军在第一笔犯罪中因银行终止信用证业务，而未实际骗得财物，系犯罪预备，可以比照既遂犯从轻处罚。被告人张海军辩称起诉书指控的两笔犯罪只对鼎城建行的信用证诈骗的事认罪。经查，被告人张海军在实施第一笔犯罪行为时，已完成签订合同、代中浩成公司交纳250万元信用证保证金、开立受益人为鑫盛公司、金额为1000万元信用证等相关准备工作，后因农业银行武陵支行防范风险终止此业务，才未进行成就信用证议付条件的后续行为，属犯罪预备，应追究相应刑事责任。故被告人张海军的相关辩解意见，与事实不符，本院不予支持。被告人张海军辩称其在鼎城建行信用证诈骗犯罪中不是主犯，且资金不是其一个人支配的，是5人共同商议决定资金支配。经查，被告人张海军使用鑫盛公司作为贸易主体及信用证受益人，由被告人本人或授意他人在建设银行、招商银行办理信用证相

经审理查明：1、2013年年底，被告人张海军因负债无力归还，预谋实施信用证诈骗犯罪。被告人张海军通过其朋友朱某1联系了湖北省煤炭投资开发有限公司（以下简称煤投公司）和新疆中浩成矿业投资有限公司（以下简称中浩成公司），同年12月10日，张海军以其实际控制的石门鑫盛矿业有限公司（以下简称鑫盛公司）与煤投公司签订《煤炭买卖合同》，煤投公司又与中浩成公司签订《煤炭买卖合同》，三方约定鑫盛公司将20万吨煤卖给煤投公司，煤投公司再卖给中浩成公司，供货时间为2013年12月20日至2014年11月30日，由煤投公司到农业银行开立1000万元的信用证向鑫盛公司付款，由中浩成公司交纳信用证保证金250万元，因中浩成公司没钱出保证金，张海军想促成开立信用证一事，故由张海军打款250万元（其中向朱某1借款130万元、向何某某借款100万元）至中浩成公司账户，再由中浩成公司转至煤投公司账户。被告人张海军在常德联系了农业银行武陵支行作为议付行。2014年1月6日，煤投公司在农业银行武汉武昌支行开立了受益人为鑫盛公司、金额为1000万元的信用证。之后，农行武陵支行的工作人员到湖北考察认为该笔业务有风险决定不做，故

被告人张海军信用证诈骗罪一审刑事判决书湖南省常德市武陵区人民法院刑事判决书（2018）湘0702刑初496号：常德市武陵区人民检察院以常武检公诉刑诉〔2018〕509号起诉书指控被告人张海军犯信用证诈骗罪，于2018年11月2日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。常德市武陵区人民检察院指派检察员刘潇潇出庭支持公诉。被告人张海军及其辩护人孙峰到庭参加诉讼。现已审……