非法吸收公众存款罪 （2018）湘1103刑初46号

本院认为：被告人涂小燕、唐锦涛、邹文姬、周柏木、谢莹、周彩芽违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中涂小燕以永恒汽贸公司、宏泽公司名义参与吸收存款共计63958.66万元，唐锦涛、邹文姬以永恒汽贸公司名义参与吸收存款56195.16万元，周柏木、谢莹以宏泽公司名义参与吸收存款7763.5万元、周彩芽以宏泽公司名义参与吸收存款2041万元，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人涂小燕、唐锦涛、邹文姬、周柏木、谢莹、周彩芽犯非法吸收公众存款罪罪名成立。对被告人涂小燕、唐锦涛、邹文姬、周柏木、谢莹、周彩芽及辩护人提出的辩护意见，本院分析认定如下：一、被告人涂小燕的辩护人提出：1、被告人涂小燕吸收公众存款的金额应重新认定，吸收的资金用于生产的部分应予扣除的辩护意见。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定：“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚。”根据该规

经审理查明：2007年12月7日，湖南省永州市永恒汽车贸易有限公司（以下简称永恒汽贸公司）注册成立，法定代表人为被告人唐锦涛，公司经营范围为：一类机动车维修（小型车维修），一汽大众品牌汽车销售及售后服务；汽车配件、五金交电、家用电器销售。被告人涂小燕为唐锦涛母亲，系永恒汽贸公司的实际管理人。涂小燕因永恒汽贸公司扩建一汽大众4Ｓ店需要资金，从2009年开始以永恒汽贸公司名义对外借款，借款人多为涂小燕朋友，借款额度较小。后涂小燕、唐锦涛又投资成立了湖南永恒实业有限公司、永州市永恒汽车维修有限公司、永州甲壳虫酒店有限公司、湖南烟竹生态农庄有限公司等公司。随着上述公司的成立，2012年以来，因甲壳虫酒店建设、一汽大众4Ｓ店、烟竹山庄等项目需资金投入，涂小燕、唐锦涛以永恒汽贸公司的名义开始对外大量吸收借款，并承诺支付借款人月息2分至4分不等的高息，债权人互相通过口口相传的方式得知借款及支付高息的信息后，借款给永恒汽贸公司。被告人邹文姬系涂小燕弟媳，曾在一汽大众4Ｓ店担任出纳。2012年后，涂小燕安排邹文姬代表永恒汽贸公司负责与借款人签订借款合同、收款等事宜，借款合同约定借款期限、利息、金额等内容

綂小燕、唐锦涛等非法吸收公众存款罪一审刑事判决书湖南省永州市冷水滩区人民法院刑事判决书（2018）湘1103刑初46号：永州市冷水滩区人民检察院以永冷检刑诉［2018］33号起诉书指控被告人涂小燕、唐锦涛、邹文姬、周柏木、谢莹、周彩芽犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员蒋仲春担任审判长，审判员郭某2、人民陪审员杨某2参加的合议庭，于2018年3月……